在2016年银行业案件防控工作会议上的讲话.doc

在2016年银行业案件防控工作会议上的讲话 在2016年x银行业案件防控工作会议上的讲话 ? ? 同志们： 今天会议的主要内容是对2015年全省银行业机构案件防控工作进行总结讲评，解读全国、全省经济金融改革对案防工作的影响，结合全国、全省银行业机构案件防控形势，剖析当前xx银行业机构案防工作中的突出问题，并安排部署2016年的案防工作。下面，我代表局党委讲三点意见。 一、案防工作回顾 2015年，xx省银监局紧紧围绕“加强内部管控、加强外部监管，遏制违规经营、遏制违法犯罪”，切实防范案件、确保行业安全的主线，保持案防定力，从监管部门到行业自律机制，再到各银行业机构，至上而下，整体联动、立体攻防，坚持“三性”、“三铁”、“三查”、“三分离”等基本理念和内控制度，充分发挥已建立的案防长效机制，对不断翻新的案件风险加强预判，加强科技手段运用，防患于未然。加强源头治理，打造扎实有效的关键环节管控手段，跟踪热点、解决难点、抓好重点，做好案防工作的过程管控和细节督导，在极其严峻的形势下，守住了不发生系统性区域性金融风险的底线。保证了xx银行业稳健持续经营，保证了一方平安。 （一）跟踪热点问题。 1. 针对2015年央视“3.15”晚会曝光了记者用网购的他人身份证到北京四家国有银行申办借记卡，办卡成功率高达75%的问题现象，我局做了三件事：一是3月17日，下发了《关于加强个人客户身份识别的通知》，要求银行业机构执行。二是拟写了“央视曝光、银行喊冤”的文章，客观公正地分析评价了银行在此类现象中的角色定位和社会义务，表达无奈和委屈，上报了银监会。三是协助新华社记者拟写了“灰色银行卡助长多种形式犯罪，宜加强管理切断源头风险”的专题文章，反映了借记卡在多项犯罪过程中的作用，揭示了账户管理制度、存款实名制、身份证联网核查以及居民身份证管理存在的问题，导致银行在借记卡准入环节无法把关的诸多难点问题，《新华社内参》于2015年9月3日采用。 2.针对央视曝光**联合银行42户储户存款丢失以及网络曝光**老窖存款丢失的问题，我局认真分析，揭示案件过程、手段、特点，提出监管要求，防范同质同类案件在省内银行业机构发生。同时，还安排了银行业机构对存款风险进行排查。对央视“新闻1+1”栏目报道的工行和农行**各1个支行数10名储户1.2亿元存款失踪案进行了分析，并组织两个调查组针对本案涉及的薄弱环节对省内银行开展调查。 3.针对全国及我省范围内不时发现有银行离职、被辞退或被开除人员利用熟识银行现职人员、了解银行业务操作流程的优势，频繁出入银行营业场所从事非法集资、诈骗客户资金、冒充银行现职人员实施诈骗等问题，发出《关于防范银行原工作人员利用原身份从事非法金融活动的通知》，向银行提出加强离职人员管理、建立台账并通知到客户等监管要求。 （二）解决难点问题 1.给予储户柜面交易过程的知情权和监督权，改变储户柜面交易的弱势地位，控制储户存款“丢失”案件。控制储蓄类案件一直是困扰银行的难点问题。为控制银行工作人员单独或伙同外部人员以柜员误导储户重复输入密码等5种手段盗转储户资金的案件，我局于2014年底建议辖内银行业机构推广使用“透明式交易密码键盘”，在后台建立储户监督功能模块，前台柜面安装带显示屏的密码键盘，还储户柜面交易过程的知情权和监督权。使用了“透明式交易密码键盘”后，银行柜员与储户的一切柜面交易都在储户的掌控之中，让柜员不想、不敢也不能针对储户资金作案。截至2015年底，已有31家机构上线使用“透明式交易密码键盘”；有9家机构已在部分网点试运行，预计2016年上半年可全线推行。 2.行政公章网络化管理，控制滥用印章酿成的案件。针对辖内个别银行行政印章管理失控引发银行特大案件情况，我们在充分调查的基础上，下发《关于银行业金融机构推广“印章管理系统”的通知》，建议银行充分运用现代科技手段改变现有人工管理印章的弊端。截至2015年底，已有5家机构实现了行政公章网络化管理；有20家机构推广进度明显，已与供应商接洽或正在测试即将投入使用等。 （三）抓好重点问题 1.强化票据业务监管，维护“xx银行业贸易背景查询与监管”的正常运行。一是有序推进“xx银行业贸易背景查询与监管系统”在银行业金融机构的应用。2015年，系统共累计录入银行承兑汇票业务532576笔，金额10245.055亿元；信用证业务1341笔，金额340.30亿元；贴现业务 135650 笔，金额3486.16亿元；保理业务2523 笔，金额 351.134亿元；银行承兑汇票质押业务 7317 笔，金额133.77 亿元；国内信用证代付业务43 笔，金额 9.58亿元。对超期未录入增值税发票风险预警提示 337 笔，涉及金额3.39亿元；自开自贴业务预警2070条。彻底解决了一笔增值税发票作为交易凭证在多家银