第6讲资金规划与融资.pptx

资金规划与融资 北京华普亿方软件科技有限公司教学提纲一、创业资金规划二、创业资金筹集的原则三、创业资金的筹集方式及利弊学习目的：通过本部分的学习，了解资金规划的方法、创业资金筹集的原则及各种融资方式的利弊。重点掌握融资的方法。想在本地开一家面馆，还需要做哪些工作？ 通过市场调查和分析，我们选好了创业项目，接下来我们就要进行资金规划和融资。 那么，我们看看，我们将如何对我们的面馆进行资金规划和融资。一、创业资金规划1、融资的定义狭义：一个企业筹集资金的行为与过程，也就是企业根据自身生产经营状况、资金拥有状况、未来经营发展的需要等，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向企业的投资者或债权人去筹集资金，并组织资金的供应，以保证正常生产需要以及经营管理活动需要的理财行为。广义：融资也叫金融，就是货币资金的融通，是当事人通过各种方式到金融市场上筹措或寻求贷放资金的行为。2、融资前应该明白的问题首先得明白自己需要多少资金？如何获得资金？资金的来源渠道如何？是选择债权作为资金来源还是选择股权作为资金来源？选择什么东西给投资人作保障？这些基本问题将决定创业的前期是否成功！3、如何确定融资的需求量估算启动资金 测算营业收入、营业成本、利润 结合企业发展规划预测融资需求量估算启动资金：项目本身的费用：学习购买技术的费用、考察加盟费用等经营设备、工具等购置费用。房租、房屋装修费用及流动资金。营业执照及其他类似费用经营周转所需要的资金。测算营业收入、营业成本、利润：经营周转资金：人员工资；水电费；电话费；材料费；广告费维修费；如果是开工厂，还要考虑：原材料；半成品；产成品的资金。估算未来三年的资金需求 创业早期对未来3个月成本的估算，主要是为了筹集启动阶段的资金，解决短暂的资金需求。事实上，从初始净资本投入到实现盈利，往往还要经历12-42个月不等甚至长达5年的时间。 期间，创业者会不断面对持续融资问题。宜编制预算财务报表，对企业现有资本结构、偿债能力、盈利能力和现金流状况进行把握，进而确定融资需求。【案例】开一家50平方米的面馆，所要的启动资金是多少呢？ 附前期餐饮投资明细预算表营业面积 50平方米/glyy/chu/厨房面积 10平方米装修投资 万元设备投资 万元（厨具灶、操作台、冰柜、冰箱等）开业费用 万元（请客用餐、场地布置、广告、DM单等）物料准备 万元含（当月物质用料酒水香烟饮料）桌椅用具 万元（含工作服等）餐具费用 万元（餐具）广告招牌 万元（800元／平方、50平方七彩色）其它费用 5000元（含员工招聘培训等生活费）总额资金 万元4、资金的规划策略 企业正在筹建阶段，你已开始向外花钱，而这时的花销是看不见利润的纯投入。如果你不做好规划，是最容易超支的阶段。 也许创业初始，你就生意兴隆，但你仍不能不考虑钱的流向，你应收的账款也许入账比较慢，账款往往要拖一个月或更久，此时，你仍要支付:房费，水电费，物业管理费，承担公司日常开销，员工的薪水等，这些费用原则上是不能也不应该拖欠的。办公用品，设施等基本建设基金所需数量大，这些都要求你在创业初期严把财务关。对自己负责 创业资金或者是自己的，或者是筹借的。不管何种形式的资金，都来之不易。一旦创业失败，都将会给自己带来损失。甚至背上沉重的债务包袱，因此，创业者在创业资金的规划和使用上，一定要本着对自己负责的精神。重视会计成本 一般的创业者，很容易忽视资金问题上的会计成本，有可能导致将来出现财务危机。 创业者虽然满腔创业热忱，但如果缺乏理性思考和周全的计划，认为赚钱非常容易，在计划上低估了会计成本，将会给企业带来很大危险。 一定要恰如其分地计算出会计成本，之后就不能随意改动。也不能把成本弄得过大，因为创业初期赚钱较难，成本太大，使得收回本金的机会减少，打击创业信心。 　编制现金预算 预防资金紧张的最好办法，就是做一个为期三个月到半年的现金预算。现金预算可以有效改善经营者的资金调度和投资决策，是一个不可忽视的理财管理工具。现金预算的制作，可以以月为期，将与现金有关的项目一一列出，以计算这个月份内可能使用的资金和将会收到的资金进行比较，这样可以一目了然地发现预算中的问题。 餐饮投资预算表 ：餐位设置： 人次桌数： 张中午人数：晚上人数：共计： 人次／天。效益评估预测：人均消费：30元／人。【注明：不包括酒水饮料等】 元／天。（营业额） 元／月。（营业额） 元／年。（营业额）人员编制结构及工资待遇：店经理1名，月薪：3500－5000元。服务员：名，月薪：650－800元。/厨师：名，月薪：3500－4500元。工资总额：共计：元／月。营业费用预测：1. 租 金：万元／月、元／年2.水 费：元／月、元／年3.电 费：元、元／年4.气 费：元／月、元／年5.工 资