第6章中央银行负债业务.pptx

第六章 中央银行的负债业务 ;★中央银行的负债是指金融机构、政府、和其他部门持有的对中央银行的债权。 ★中央银行的负债业务主要是由存款业务、货币发行业务、其他负债业务和资本业务构成。 ;第一节 货币发行业务 第二节 中央银行的存款业务 第三节 中央银行其他负债业务 第四节 中国人民银行的负债业务;学习目的与要求：;第一节 货币发行业务;(一)货币发行的含义 ★一是指货币从中央银行的发行库，通过各家商业银行的业务库流到社会； ★二是指货币从中央银行流出的数量大于从流通中回???的数量。;(二)货币发行的两种性质---经济发行与财政发行 ★货币经济发行，指中央银行根据国民经济发展的客观需要增加货币流通量 。 ★货币财政发行，指因弥补国家财政赤字而进行的货币发行 。;(三)货币发行渠道与程序 ★发行渠道 中央银行货币发行的渠道是通过再贴现、再贷款、购买证券、收购金银和外汇等中央银行的业务活动，将货币注入流通，并通过同样的渠道反向组织货币的回笼。 发行程序;美国联邦储备券发行和回笼程序;垄断发行的原则 经济发行的原则 信用保证的原则 弹性原则 ;（一）定义（P97) 货币发行的准备制度是指中央银行以一种或几种形式的资产作为发行货币的准备，从而使货币的发行量与货币发行准备资产之间建立起相互联系、相互制约关系的制度。 ; (二)货币发行准备的构成 ; (三)主要货币发行准备制度 现金准备发行制（100%黄金、外汇等作为准备，缺乏弹性） 证券保证准备制（以政府公债、短期国库券、短期票据等作为发行准备） 现金弹性比例制度 （超过规定现金比例，征收超额发行税） 证券保证准备限额发行制 （限额内可全部用证券，超过限额部分，以十足现金作准备） 比例准备制 （规定发行准备中现金和有价证券各自比重）;（四）主要国家及地区货币发行制度 (P98) ★美国的货币发行制度——“发行抵押”制度 ★英国的货币发行制度 ★日本的货币发行制度 ★香港特别行政区的货币发行制度 ;（四）主要国家及地区货币发行制度; 货币发行制度的比较与借鉴;第二节 中央银行的存款业务 ;（一）中央银行存款业务的特点 ;（二）中央银行存款业务的意义 1.有利于调控信贷规模与货币供应量 央行→法定存款准备金率→商业银行信用创造→货币供应量 央行→法定存款准备金率→商业银行超额准备金→信贷规模→货币供应量 央行→吸收存款→集中资金→有利于开展再贴现和公开市场→货币供应量 ;（二）中央银行存款业务的意义;二、准备金存款业务 ;二、准备金存款业务 ;二、准备金存款业务 ;★存款准备金是存款货币银行按吸收存款的一定比例提取的准备金。 ;(二)准备金存款业务的基本内容 1.被要求缴纳法定存款准备金的机构范围 2.存款准备金比率，亦即法定存款准备金率的确定与调整 按存款的类别规定准备金比率 按银行规模、经营环境规定不同比率 规定存款准备率的调整幅度 ;;;按存款类别规定准备金比率;4.规定可充当存款准备金的内容 ;5.确定存款准备金计提的基础 ;(三)存款准备金率的确定与调整 1.按存款的类别规定准备金比率 2.按银行规模、经营环境规定不同比率 3.规定存款准备率的调整幅度 4.规定准备金中现金和存款的比例;三、中央银行的其他存款业务 ;四、中央银行存款业务与其发挥作用的关系 ;第三节 中央银行的其他负债业务;★定义：中央银行向金融机构发行的债务凭证。 ; 中央银行证券产生的原因;（一）发行中央银行债券的货币政策作用机制; 中央银行债券的发行方式;;;;（四）发行中央银行债券的实践 ★在发达国家和新兴市场化国家，中央银行债券都是央行货币政策操作的重要工具。 ★在我国，中央银行债券在2002年9月以前主要采取中央银行融资券的形式，之后主要采用中央银行票据（突出其短期性）的形式。 ;★内容： ●主要包括从国外银行借款、对外国中央银行的负债、国际金融机构的贷款、在国外发行的中央银行债券等。 ★目的 ： ●平衡国际收支 ●维持本币汇率 ●应付货币危机或金融危机 ;定义： 中央银行的资本业务是中央银行筹集、维持和补充自有资本的业务。 中央银行的资本来源和构成 思考：中央银行需要多少资本？;第四节 中国人民银行的负债业务;;;;;;现金比率;（二）货币发行和回笼的程序;发行库和业务库;发行库和业务库;发行库与业务库的区别;发行基金的调拨;发行基金和现金;发行基金和现金;发行基金计划;发行基金运送管理;;人民币出入境限额管理;;二、中国人民银行的准备金存款