我国商业银行个人理财业务.pptx

我国商业银行个人理财业务;麦肯锡公司在对2020年银行业预测时指出，“今后20年最具吸引力的将是理财”。; 个人理财业务是指商业银行运用各种金融知识，专业技术以及广泛的资金信用等专业优势，根据客户的财务状况和具体要求，为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。; 按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为以下两类： 1．理财顾问服务 2．综合理财服务; (1)私人银行业务——向富人及其家庭提供的系统理财业务，针对??净值客户。 (2)理财计划——商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。; ①保