个人理财服务市场的拓展战略.pptx

发展战略联盟，实现优势互补 积极拓展中国个人理财服务市场 ;xx总体战略回顾 信贷类产品战略第二步关键举措 个人理财服务市场战略定位 嘉德信/xx－万利合作研究 下一步工作及资源投入分析 附件;;;;xx总体战略回顾 信贷类产品战略第二步关键举措 个人理财服务市场战略定位 嘉德信/xx－万利合作研究 下一步工作及资源投入分析 附件;;中国个人理财服务市场概况;供给和需求两方面的驱动因素共同推动中国个人理财服务的发展;法规和金融机构经营上的障碍等因素阻碍着个人理市场的进一步发展;家庭金融资产（单位：元）;储蓄和债券在目前投资选择中占据主导地位，但预期未来的投资方式将更加多元化;超过70％的人对个人理财服务感兴趣，同时多达41％的人明确表明需要个人理财服务;面对巨大的个人理财服务市场，各金融机构纷纷推出相应的措施;各金融机构推出的个人理财服务都还处于较为初级的阶段;中国个人理财服务市场潜力巨大，但还需要借助国外先进经验进一步推动;;;关系导向战略能有效切合国内个人理财市场现状和xx现有条件;高;在目标客户的选择中，应以xx现有客户作为起点，逐步拓展;但在客户细分方法的选择上，应结合以需求和态度为基础的方法进一步对客户进行细分;在拥有一定的客户数据后，应对客户帐户进行分析，估算客户为公司带来的收益和成本。并在此基础上进一步的深化客户策略;以个人理财计划为平台，嘉德信/xx目前可以代理销售的主要产品有基金、信托和保险;基金规模在2002年逆市上扬，发展迅速;2002年基金投资全面亏损，其中开放式基金的表现稍好;基金在投资理念和操作风格上有趋同的现象;2002年基金发展将出现5大热点;基金代理销售和委托理财相关法规;地域拓展;时间安排;客户群细分 和选择 客户需求和 购买因素;价值链环节;个人理财服务国际最佳实践;万利理财的管理方法应根据法规和客户观念等因素作出相关的调整;中国综合理财人员缺乏，主要应依靠自身的培养。同时，减少员工的流动性对保持业务稳定至关重要;在技术平台的投入上，应采取有步骤、逐步发展的策略;客户选择应充分结合xx和农行现有客户情况，利用人口统计、需求和利润分析对客户进行细分;在与银行和产品提供商合作时应充分考虑特定条件;在产品选择上应充分考虑国内金融产品丰富性的不足，同时关注政策变化为产品创新带来的机会;在营销上应加强品牌的建设;产品销售应采用面对面的渠道，同时利用信息技术简化流程、提高效率;;在产品销售策略上，应加强对客户的教育，同时强调在产品选择上的独立性;在售后服务上，应关注客户需求的变化和及时的信息沟通;嘉德信/xx 人力、资金、日常运营;1、Genius only means hard-working all ones life. (Mendeleyer, Russian Chemist)? 天才只意味着终身不懈的努力。20.8.58.5.202011:0311:03:10Aug-2011:03 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二〇年八月五日2020年8月5日星期三 3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。11:038.5.202011:038.5.202011:0311:03:108.5.202011:038.5.2020 4、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right. ----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行8.5.20208.5.202011:0311:0311:03:1011:03:10 5、You have to believe in yourself. Thats the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Wednesday, August 5, 2020August 20Wednesday, August 5, 20208/5/2020 6、Almost any situation---good or bad---is affected by the attitude we bring to. ----Lucius An