金融行业供应链融资业务风险控制管理办法(终稿)9p.pdf

供应链融资业务风险控制管理办法 ( 终稿 ) 【必威体育精装版资料，WORD文档，可编辑修改】 供应链融资业务风险控制管理办法 编制：供应链融资部风险防控中心 目录 1、目的 2 、适用范围 . 3 、职责 4 供应链融资业务风险控制概念 5 风险分类 5．1.1 固定合同样本产生的风险 5 ．1.1 风险内容 5 ．1.2 合同内容不完整产生的风险 业务开发人员对各方需求掌握不全面产生的风险 5.1.3 合同和法律风险的综合控制措施 5.2 项目运营过程中产生的风险 5.2.1 无回执或台帐不完善产生的风险 5.2.2 没有确定计量方法、验收标准和期初盘点记录产生的风险 5.2.3 押品合法性风险 5.2.4 押品监管过程中产生的风险 5.2.5 押品出库、换货没有按照银行指令产生的风险 5.2.6 缺乏分析报表数据能力和关注押品市场价格变动产生的风险 5.2.7 单据缺失产生的风险 5 ．2.8 管理制度操作流程不健全产生的风险 5.2.9 选择押品品种不慎重产生的风险 业务管理风险 强行出库风险 5.3 资源选择评价风险 5.3.1 出质人道德风险 5.3.2 出质人资质评价风险： 5.3.3 银行要求承担责任过多产生的风险 5.3.4 监管场所硬件设施带来的风险： 5.3.5 地区环境风险 5.3.6 监管场所管理水平风险 5.3.7 监管员招聘、培训、业务素质和道德修养产生的风险