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金融风险管理 简答题 第一章 9、简述金融风险的类型及其分类依据。 答： 1、按照金融风险的形态划分：价格风险（利率风险、汇率风险、证券价格风险、金 融衍生品价格风险、 通货膨胀风险） ；信用风险； 流动性风险； 经营或操作风险； 政策风险； 金融科技风险；其他形态的风险（法律风险、国家风险、环境风险、关联风险）。 2 、根据金融风险的主体划分：金融机构风险；个人金融风险；企业金融风险；国家 金融风险。 3 、根据金融风险的产生根源划分：客观金融风险；主观金融风险。 4 、根据金融风险的性质划分：系统性金融风险；非系统性金融风险（经营风险、财 务风险、信用风险、道德风险等）。 5 、根据金融风险的层次划分：微观金融风险；宏观金融风险。 10、金融风险存在哪些效应？着重说明金融风险的经济效应。 答：金融风险的效应可以划分为经济效应、政治效应和社会效应三个方面，经济效应主 要包括微观经济效应和宏观经济效应。 11、简述金融风险的形成机理。 答：要了解金融风险形成机理， 需要了解金融风险产生的必要条件和充分条件。 金融风 险产生的必要条件， 也就是金融风险因素， 金融风险产生的充分条件， 也就是金融风险事故， 两者结合就形成了金融风险， 在两者的交错作用下， 金融风险可能进一步加剧， 导致金融危 机。 12、简述金融风险的信用脆弱性理论。 答：现代理论认为， 信用的脆弱性， 是由信用过度扩张和金融业的过度竞争造成的，这 可以从信用运行特征来解释： 信用是联系国民经济运行的网络， 这个网络使国民经济各个部 门环节相互依存、 共同发展， 但是这个网络的任一环节即使是偶然的破坏都势必引起连锁反 应，信用的广泛连锁性和依存性是信用脆弱、 产生金融风险的一个重要原因。 金融业的过度 竞争以及信用监管制度的不完善是信用脆弱性的又一表现。 第二章 5 、金融风险管理的含义是什么？“管理”体现在哪里？用自己的语言表述什么是金融风 险管理。 1 答：金融风险管理是指以消除或减少金融风险及其不利影响为目的， 人们通过实施一系 列的政策和措施来控制金融风险的行为。 根据管理学的定义， 经济行为主体的管理行为是为 实现一定的目标而对其经济经营活动采取的计划、 组织、 协调、控制的完整过程。 对金融风 险进行管理也应是一整套系列性、 完整性的管理行为， 包括对金融风险的预测、 识别、 度量、 策略选择及评估等内容。 但是， 由于金融风险复杂善变的特性， 这系列的管理行为并不是孤 立发生的， 它们相互融合， 交互产生， 以在动态管理行为中有效减少或消除金融风险产生的 后果、维护经济主体的目标实现为己任。 6、假设你是一位股民，说明经融风险管理能给你带来的影响。 答：加强对自身金融风险的认识、以较低成本来避免或减少损失等。 7、假设你是政府管理着， 你将以哪个或哪几个作为你的经融风险管理目标？并说明其理由。 答：保持整个金融系统的稳定性；促进金融市场有序、高效率地发展。 8、假设你是一家私人银行的高层领导，你将如何布局自己银行的风险管理系统和组织体 系？尽量详细地说明。 答：从微观风险管理方面。 第三章 7、扼要说明金融风险识别步骤的重要性。 答：它是金融风险管理第一步的、最基本的程序；它是整个金融风险管理过程中极为艰