投资理财基础知识.pptx

投资理财基础知识;课程目标;课程大纲;理财≠投资;保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦得来的 　　　　钱购买力保持不变 增值：分享社会经济发展的成果，使辛苦挣 　　　　来的钱购买力增加;;理财资金的来源;课程大纲; 投资的风险与收益永远成正比 投资组合的风险要低于单项投资的风险 ; 资本原则　（开源节流） 复利原则　（72定律） 时间原则　（投资期限） ;风险偏好;;国外流行的“四分法”理财方案;所能投资理财的金额 家庭现有的财务状况及财务需求 金融资产的安全性、流动性及收益性 其他（如税率、政策、投资人的水平等） ;投资计划需要考虑的因素 1、投资目标 2、宏观经济 3、金融政策 4、投资工具;课程大纲; 银行存款 债券 股票 投资基金 保险产品 不动产; 指机构和个人将资金存放于金融机构，金融机构承诺到期支付约定利息和本金的债权债务凭证。目前，国内存款利率是由央行规定的，金融机构无权根据市场情况进行调整。;? 一年期银行存款利率及CPI走势图;历年利率走势; 指政府、金融机构、工商企业等社会各类经济主体为筹措资金而向投资者发行的，并且承诺按一定利率、约定期限支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。; ? 影响债券投资价值的因素;? 债券的类型;? 记账式国债与凭证式国债; 股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据此获得股息和红利的有价证券;? 影响股票投资价值的因素;定理一： 没有人能够预测股票市场的短期走势。 定理二： 股票市场的长期走势取决于经济的发展情况。 定理三： 股票的价格长期来看取决于股票的内在价值，与市场的噪声无关。 ;　　是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管、基金管理人管理和运用，从事股票、债券等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。基金分为封闭型基金与开放型基金。;按是否可增加或赎回划分;? 开放式基金和封闭式基金的区别;? 收入型、成长型和平衡型基金的比较; 至少有10年历史，假如它在这么长时间内一直有丰厚的利润，那我们可以认为，它在未来也会运作良好； 选择大型的跨国股票基金。这种基金在世界各地购买股票，以此分散风险，所以十分安全； 参考基金趋势图，观察在过去10年间哪些种类的基金年终获利最好。;二手房：　　 商　铺： 期　房： 老洋房： 稀缺景观房： ;? 房产投资的特点;保本 有保证收益 分享保险公司利润 免征税收 抵御通货膨胀 ;;? 分红保险的意义;? 红利的来源;;不同利率水平下投资策略; 获利越高的投资渠道必定存在高额风险，合理评估，稳健投资是大多数人的选择。;一年期存款基准利率： 一年期贷款金准利率： ;;;;;顾客成交房地产投资;1、成交时机把握;2、成交技巧;3、成交策略;我们的销售方法与您的想法合拍吗? 这一方法的前提是:售楼员可以肯定地知道客户的想法。 ;先生，既然您巳找到了最合适自己的楼盘，那么您希望我们何时落定呢? 在使用提问的方法时，要避免简单的“是”或者“否”的问题。;我想在公司叫客户名单上也加上您的名字，您认为怎样做能达到这个目标呢?;我希望与您达成协议，我们还需要做哪些方面的努力呢? 如果对方表现出较多的异议，这种方法可帮助售楼员明确客户的主要异议。;促销期只剩一天了，如果今天不能下定，楼盘价格的提升将给您带来很大的损失。;结束语; 谢 谢;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。5月-215月-21Sunday, May 23, 2021 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。03:28:3603:28:3603:285/23/2021 3:28:36 AM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。5月-2103:28:3603:28May-2123-May-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。03:28:3603:28:3603:28Sunday, May 23, 2021 13、志不立，天下无可成之事。5月-215月-2103:28:3603:28:36May 23, 2021 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the