金融资产管理公司并表监管周全胜.pptx

中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory Commission金融资产管理公司改革转型与监管 银行四部资产处2012年9月11日内容纲要资产公司现状资产公司改革发展与定位资产公司并表监管 资产公司资本监管与资产业务风险权重资产公司商业化新业务的监管与现场检查资产公司现状（一）政策性资产处置工作接近尾声（二）政策性债转股项目逐步退出，军工及有色债转股项目进度较缓（三）商业化业务规模继续扩大（四）持有金融机构股权有所变动，股权结构继续优化（五）内部经营管理水平进一步提升（六）盈利能力进一步增强资产公司存在的主要困难和问题（一）业务发展定位尚不明确，商业化转型面临新挑战（二）资产公司集团风险管控比较薄弱，并表管理能力和水平有待进一步提升（三）资产公司的管理体制和运行机制难以适应市场化发展需要（四）部分商业化收购资产管理不到位，处置不合规，业务操作规范性有待提高（五）资产公司业务拓展和创新中的合规和风险控制意识有待增强，部分新业务存在风险管理隐患（六）资产处置的外部环境未得到根本改善内容纲要资产公司现状资产公司改革发展与定位资产公司并表监管 资产公司资本监管与资产业务风险权重资产公司商业化新业务的监管与现场检查资产公司改革发展与定位2010年6月，国务院批准信达公司股份制改革方案2011年4月，国务院召开专题会议研究资产公司改革有关问题，提出，”尽快明确资产公司市场定位，抓紧处理剩余政策性资产，继续推进资产公司股份制改革，同时妥善解决历史遗留问题。”2012年1月，国务院批准华融公司股份制改革方案国务院专题会议（2011年4月27日）尽快明确资产公司市场定位从促进资产公司长远可持续发展，防范财政和金融风险的角度出发，明确资产公司的管理体制、功能定位和发展方向。进一步明确资产公司功能定位，加快推进商业化转型要继续按照国务院确定的“一司一策”原则，做好顶层设计，加快推进资产公司改革发展。要遵循市场化原则，支持多元化业务发展，逐步突出主业，发挥不良资产处置主业优势，形成自身业务特色。加强监管有关部门要充分认识资产公司转型发展面临的风险，切实加强监管，形成有效的考核和激励约束机制，保持资产公司财务的可持续性，促进资产公司顺利实现商业化转型。资产公司要进一步加强内部管理完善公司治理，按照商业化、市场化原则，健全科学有效的内部制衡、绩效考核、激励约束和监督评价机制，进一步完善商业运营和盈利模式，防范商业风险和道德风险，为实现商业化转型创造条件。 2011年3-4月，云南调研，召开资产公司业务创新与监管座谈会。2011年5-6月，广东、浙江资产公司办事处（分公司）调研创新业务案例分析2011年12月，三亚座谈会社会经济结构调整过程中的业务定位2012年5月，上海、常州、广东调研围绕主业模式的产品类型新业务交流现场检查方案资产业务风险权重从三个角度把握资产公司的业务发展定位：第一，在维护国家金融稳定，促进国民经济结构调整和经济增长方式转变中继续发挥作用，服务实体经济，承担社会责任。第二，目前我国的金融体系中缺乏按商业化原则收购、管理、处置不良资产的金融机构，资产公司可以填补金融领域的这一空白。第三，资产公司要利用专业化优势和资源，完成自身转型。主业相关的产品类型收购类收购金融机构不良资产收购非金融机构不良资产重组类问题企业的重组问题项目的重组和处置企业并购重组行业并购重组问题金融机构重组主业相关的产品类型委托代理类机构托管清算破产管理人受托管理处置不良金融资产咨询服务类不良资产交易、并购重组、投资理财、融资等方面的顾问破产清算、融资等方面的咨询资产及项目评估主业相关的产品类型担保增信类中小企业集合票据和集合债收购承诺为信托计划提供增信担保及远期收购承诺投资类不良资产抵债物追加投资提升价值阶段性财务投资长期股权投资内容纲要资产公司现状资产公司改革发展与定位资产公司并表监管 资产公司资本监管与资产业务风险权重资产公司商业化新业务的监管与现场检查总体监管体系 目标适应资产公司转型后集团化、多元化的监管需要强化对资产公司及其子公司风险监控能力的监管解决混业经营中的监管空白和重复监管问题规范重要业务管理制度定位系统构建分层推进做好衔接主要监管法规建设框架统领性《金融资产管理公司并表监管指引》支柱性公司治理监管资本监管全面风险监管关联交易监管信息系统监管主要监管法规建设框架行业性和业务性不良资产监管、银行监管、证券监管、保险监管等行业监管资产管理、股权投资等重点业务监管保障性信息披露监管非现场监管报表指标体系建设违法违规经营行为处罚办法等资产公司并表监管难点和重点 对金融控股集团并表监管的研究和实践与发达国家对金融控股集团并表监管相比还有差距。资产公司特殊性（总分、母子公司并存架构）在既定的分业监管模式下，对资产公司实施并表监管的