金融理财第五章基金理财.pptx

金融理财;学习任务;一、 证券投资基金概述;一、证券投资基金概念及特点;世界不同国家对基金的称谓：;基金与股票、债券的比较;基金与银行储蓄存款的比较;二、证券投资基金市场的参与主体依据承担的职责与作用不同，基金参与主体分为：;基金当事人;;基金市场服务机构;行政监管和自律机构;三、证券投资基金的法律形式依据法律形式不同，基金分为：;契约型与公司型基金的区别;四、证券投资基金的运作方式依据基金运作方式不同，基金可分为：;封闭式基金与开放式基金的区别;五、证券投资基金的起源与发展;（二）证券投资基金的发展 1924年3月21日，世界第一只公司型开放式基金“马萨诸塞投资信托基金”在美国波士顿成立； 1940年，美国颁布《投资公司法》和《投资顾问法》，为投资者提供了体系完整的法律保护，成为其他国家制定相关基金法律的典范； 20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内普及，基金业快速扩张成为国际现象； 至2007年三季度末，全球共同基金的资产规模达到26.2万亿美元。 ;（三）全球基金业发展的趋势与特点;六、我国基金业的发展概况;（一）基金业发展的早期探索阶段 1992年11月，中国人民银行总行批准设立了中国境内第一家比较规范的投资基金—淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”。该基金是公司型封闭式基金，规模1亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司，1993年8月在上交所挂牌上市。 ;（二）封闭式基金发展阶段;（三）开放式基金发展阶段2000年10月8日,中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。;至2007年底，开放式基金已取代封闭式基金成为市场发展主流。;（四）中国基金业发展特点;4、基金行业对外开放程度不断提高（目前，60家基金公司当中有28家合资基金公司，占48%；QDII的推出，使我国基金业进入国际投资市场。） 5、基金业市场营销和服务创新日益活跃（前端、后端收费，电话委托、ATM、网上委托、定期定额、红利再投资） 6、基金市法律规范体系进一步完善（2004年6月1日《证券投资基金法》正式实施） 7、基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投??者成为基金主要持有者;七、基金业在金融体系中的地位和作用;二、 证券投资基金的类型;一、基金分类概述;2007年底，美国开放式基金数量达到8031只，远远超过上市公司数量；我国基金数量达到345只。 随着基金品种的日益丰富，在原先简单封闭式与开放式基金划分基础上，2004年7月1日，我国开始施行的《证券投资基金运作管理办法》当中，首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型 ;基金分类;3、根据投资对象不同;4、根据投资目标不同;5、根据投资理念不同;6、根据募集方式不同;7、根据基金资金来源和用途不同;8、特殊类型基金;二、封闭式基金; 报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出基金份额，申报数量应为100份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。 与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，比例为10%（上市首日除外）。 同A股一样实行T+1交割、交收。 交易佣金为成交金额的0.3%，不足5元的按5元收取，上交所按成交面值的0.05%收取登记过户费。 深、沪证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。 二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。 ;三、证券投资基金理财的收益;（一）基金理财的收益;（二）基金理财的费用;参考网站;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。10月-2010月-20Sunday, October 11, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。02:29:4002:29:4002:2910/11/2020 2:29:40 AM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。10月-2002:29:4002:29Oct-2011-Oct-20 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。02:29:4002:29:4002:29Sunday, October 11, 2020 13、志不立，天下无可成之事。10月-2010月-2002:29:4002:29:40October 11, 2020 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other