XX公司项目融资评审全面流程（专业完整格式模板）.docxVIP

XXXXXXXXXXXXXXXX文件 XXXX〔20XX〕XX号 签发人：王某某 XX公司项目融资评审全面流程 第一章 总则 一、 为了建立健全全融信贷平台的项目筛选标准、确定项目风险控制原则以及完善项目规范化融资流程，现特为项目融资审批工作制订本流程。 二、 明确项目融资评审流程，以公平、公正、公开为核心原则进行项目审核。 三、 项目评审流程主要包括项目资料准备阶段、项目风控法律内审阶段、项目投决会阶段以及项目发审会阶段。 第二章 项目融资评审全流程 项目融资评审流程主要包括项目或资产采集（业务部）、项目资料准备（业务部）、风控内审（法律、风控部）、投资决策（业务部、法律部及风控部）。 一、项目筛选与资料准备 业务发展中心部（进行项目采集、目标项目前期的尽职调查，收集项目资料，提炼融资项目信息，并在业务部门内部会议上决定是否立项。 业务部内部通过立项会后，业务部按照法律风控部规定的项目融资资料清单，将项目详细资料以电子邮件形式发给法律部和风控部负责人，经由两部门审核，风控及法律部门召开风控内审会对项目进行评审，并及时将内审结论反馈给业务部。业务部与风控法律部内审通过后.即可准备投资决策会。 二、项目风控法律内审流程 1、项目风控会的意义 为有效控制项目融资风险，将承担的风险度降至最低，风控内审会作为项目融资至关重要的一环，具有极其重要的意义。其主要目的是从项目资料真实性与法律文本合规性揭示项目风险，防范内部和外部风险. 2、项目风控内审会内容 项目风控内审会以“严控风险、风险在外”为核心，以达到项目融资过程中的各种风险可控为目的。由公司风控部与负责人牵头召开。风险内审会人员包括风控负责人、法律部负责人、业务负责人及产品负责人，对提交项目进行内审审查，并形成《风控评审意见书》。 3、项目风控内审会所需准备材料清单 （1） 项目基本资料纸质版一份 （2） 项目演示PPT，内容应包含： 项目基本情况（项目类型，行业，资金需求原因等） 项目公司基本情况（企业财务，背景，行业地位等） 风险控制措施（抵押物，担保情况等） 还款来源（还款资金的来源，还款时间等） （3）《尽责调查报告》（项目基本情况，行业分析，项目运作方案，融资流程，融资方式等，详见尽责调查报告模板）。 （4）风控内审会纪要（项目推进需要办理的手续，相关法律文件，融资流程，贷后管理方式等，详见风控会纪要表格附件） 三、项目投资决策会流程 1、投决会的意义 为规范公司项目融资流程及审核制度，完善风控体系，并为公司筛选出优质融资项目。 2、投决会召开条件 投决会以公平、公正、公开为原则，经由业务部上会项目负责人牵头，组织公司风控部门负责人、法律部门负责人和产品部门负责人，成立投资决策委员会，并由公司业务部门秘书负责全程记录，形成《投决会会议纪要》。 3、 投决会所需准备材料清单 （1）项目基本资料纸质版一份（详见项目资料清单附件） （2）项目融资审批单（详见融资需求申请表附件） （3） 投决会记录表格（详见立项会记录表格附件） 4、项目评审程序如下： （1）项目经部门负责人、法律、风控初审无异议后由投资经理或投资业务负责人提出评审申请，并报送相关材料； （2）对投资经理提交的相关资料进行评审，并得出项目评审意见； （3）根据评审会成员的投票表决， 对项目投资做出决定. 5、评审执行准则 （1）每一名评审委员有一票的表决权；会议做出的决议，必须经全体委员的三分之二以上通过；法律和风控对投资评审会投票结果具有一票否决权；投资评审会成员在有利益关系的投资评审会会议上应回避表决。 （2）项目负责人可列席投资评审会会议，必要时亦可邀请项目其他相关人士参加评审。 （3）投资评审会会议的召开程序、表决方式和会议通过的议案必须遵循有关法律、法规、公司章程及本办法的规定。 （4）投资评审会会议应有会议记录，出席会议的委员应当在会议记录上签名。（ 详见附件四：项目投资评审会会议纪要） （5）出席会议的人员均对会议所议事项有必威体育官网网址义务，不得擅自披露有关信息。 5、投决会记录 投决会由公司投资决策委员会秘书全程记录，会后形成《投决会会议纪要》和《项目融资审批单》，并提交公司领导签字。 第三章 项目融资评审规则文件清单 一、 《项目承做流程》 二、 《项目投资评审会决议准则》 三、 《项目风控内审流程》 第四章 项目融资评审相关文件清单 一、项目材料准备——项目经理 《产品大纲》、《立项会资料清单》、《融资需求申请表》。 二、项目风控内审会——风控和法律 《项目介绍资料》、《项目演示资料》、《尽职调查报告》、《风控会纪要》、《风控法律部门意见》。 三、 项目投决会——相关各部门 《项目审批单》、《项目投资评审会会议纪要》。 附件 附件1：项目经理需提交材料清