某银行个人理财管理及财务知识分析理论.pptx

第2章　银行个人理财理论与实务基础;;2.1 银行个人理财业务理论基础;2.生命周期在个人理财中的运用;;2.1.2 货币的时间价值;;;2. 时间价值与利率的计算;（2）现值和终值的计算 ;;;;（3）复利期间与有效年利率的计算;;;;（4）年金的计算;年金的种类;;;;;;2.1.3 投资理论;;（2）预期收益率;;（3）风险的测定;;;（4）必要收益率;（5）系统性风险和非系统性风险;2.资产组合理论;（2）资产的风险和收益;（3）资产组合的收益、风险和相关系数;;（4）最优资产组合 ;①投资者的个人偏好;;②无差异曲线;无差异曲线的特点 ;;③最小方差组合;④最优资产组合的确定;⑤市场组合与资本市场线;（5）投资组合的管理;2.1.4 资产配置原理;2. 资产配置步骤;;3.常见的资产配置组合模型;;;2.1.5 投资策略与投资组合的选择;;（3）市场有效性假定对投资策略的含义;;2. 理财工具和投资组合的选择;部分理财工具风险和收益特征;3.个人资产配置中的三大产品组合;;;2.2 银行理财业务实务基础;;;;2.2.2 客户理财价值观与行为金融学;;2.客户的投资行为特征与理财师的沟通技巧;2.2.3 客户风险属性;2.影响客户风险承受能力的因素;;;;3.风险偏好和投资风格分类;;2.2.4 客户风险评估;2.常见的评估方法;;3.评估内容 ;;;4. 风险承受能力评估案例;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。10月-2010月-20Saturday, October 24, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。01:41:1501:41:1501:4110/24/2020 1:41:15 AM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。10月-2001:41:1501:41Oct-2024-Oct-20 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。01:41:1501:41:1501:41Saturday, October 24, 2020 13、志不立，天下无可成之事。10月-2010月-2001:41:1501:41:15October 24, 2020 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。24 十月 20201:41:15 上午01:41:1510月-20 15、会当凌绝顶，一览众山小。十月 201:41 ???午10月-2001:41October 24, 2020 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020/10/24 1:41:1501:41:1524 October 2020 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。1:41:15 上午1:41 上午01:41:1510月-20