某公司财务规划培训教材.pptx

中级大堂经理培训（选修）个人财务策划基础知识;一、课程综述 二、个人理财的哲理 三、个人理财规划概念 四、个人理财学原理 五、个人理财规划流程 六、个人理财环境分析 七、个人理财规划师 ;第一部分 课程综述;1.1 课程背景;1.2 课程意义 ;1.3 课程的目的、任务 ;第二部分 个人理财的哲学理念;2.2 理财的六大哲理;第三部分 人生理财规划概念;3.1理财规划蓝图;3.2财务目标金字塔;3.4.1理财智商;3.4.2理财智商;3.5财富智商标准;3.6理财规划顺序;3.7理财十大攻略;3.8.3理财分类-企业理财;3.9理财的影响因素;3.10为什么要理财;3.12 个人理财项目;3.13理财的任务;4.1.1货币的时间价值理论;4.1.2单利与复利;4.1.4本金翻番的72法则;4.2 生命周期理论;4.2.1 人生发展阶段;4.2.2人生现金流量图;4.2.4 家庭模型;4.2.4人生不同阶段现金流;4.2.5生命周期理论的应用-收入曲线;4.3马斯洛人类需求理论;4.4投资组合理论;第五部分 理财规划流程;5.1理财规划流程框架;5.2理财规划的基本内容;5.3.1为客户制定个人理财规划的步骤;5.3.2为客户制定个人理财规划的步骤;5.3.3为客户制定个人理财规划的步骤;5.3.4为客户制定个人理财规划的步骤;5.3.5为客户制定个人理财规划的步骤;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。10月-2010月-20Saturday, October 24, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。01:30:2401:30:2401:3010/24/2020 1:30:24 AM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。10月-2001:30:2401:30Oct-2024-Oct-20 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。01:30:2401:30:2401:30Saturday, October 24, 2020 13、志不立，天下无可成之事。10月-2010月-2001:30:2401:30:24October 24, 2020 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。24 十月 20201:30:24 上午01:30:2410月-20 15、会当凌绝顶，一览众山小。十月 201:30 上午10月-2001:30October 24, 2020 16、如果一个人不知道他要驶??哪头，那么任何风都不是顺风。2020/10/24 1:30:2401:30:2424 October 2020 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。1:30:24 上午1:30 上午01:30:2410月-20