北京中天嘉华简介第三方理财.pptx

中天嘉华理财简介 您贴身的财富管理专家 嘉华概况 1 嘉华服务 2 媒体报道 3 4 市场活动 7 内容概要 一、嘉华概况 嘉华概况 成立于2006年，总部设在北京； 拥有KPCB（凯鹏华盈）国际著名投资机构背景； 在北京、深圳、天津、上海、苏州、杭州、广州、厦门、宁波、青岛、南京、济南、汕头、武汉、重庆、大连、沈阳等地设有20余个理财中心； 托管总规模超过100亿，服务中高端客户4万余人； 专注为中国中高端投资人提供全方位的理财规划服务； 是目前国内最具规模的第三方理财服务机构之一； 致力于为中国的中高端客户打造一个独立、专业、个性化的第三方理财服务平台； 国内最具竞争力的 第三方理财服务机构 股东背景 左：David Blood（世代投资创始人） 中：Al Gore,（美国前副总统） 右：John Doerr（KPCB合伙人） KPCB: Kleiner Perkins Caufield Byers KPCB成立于1972年，是美国最大的风险投资基金，因其历史上的骄人投资业绩和红杉资本被称为全球创业投资界的双子星座。美国前副总统戈尔于2007年加入KPCB成为其全球合伙人，KPCB曾投资过Google、SUN、亚马逊、网景、康柏电脑、美国在线和赛门铁克等国际知名的公司。 2007年KPCB与TDF Capital（华盈基金）合作设立凯鹏华盈中国基金（KPCBChina），正式进入中国市场。其在新技术、新服务、新商业模式和新兴市场方面拥有丰富的国际化经验、广阔的视野和便利的资源。 KPCB在国内成功投资了百度，阿里巴巴，分众传媒，盛大，神州租车，中国网通等知名公司。 嘉华理财定位与理念 独立、专业、个性化的第三方理财服务平台 从不接触客户的资金，只为客户提供第三方的理财建议与顾问式服务 公：站在客户的立场，中立客观的为客户服务 专：专业的第三方研究、专业的理财知识、技能、经验 信：诚实信用，尽职尽力，保护客户隐私，获得客户信任 慎：以严谨审慎的态度，帮助客户控制风险，追求合理理财目标 嘉华定位 嘉华理念 嘉华理财愿景与文化 中国最具竞争力的第三方理财服务机构 职业：标准的职业形象，良好的职业道德，优秀的职业素养； 勤奋：天道酬勤，业精于勤；勤于学习，勤于服务； 激情：激情诞生希望，激情创造价值，激情成就事业； 坚毅：坚持源于对第三方理财事业的信念与执着，弥恒弥坚； 嘉华愿景 嘉华文化 第三方理财占各国理财市场份额 资产配置建议表（示例） 大类资产 配置比例 基础类产品 满足保障及流动性需求 保险 5%-10% 流动性产品：现金、活期存款、货币基金等 5% 增值类产品 满足资产的保值增值需求 私募证券投资产品 10%-40% 私募股权投资产品（PE） 0-20% 固定收益类信托计划 20%-30% 家庭资产规划配置建议表 二、嘉华服务 风险测试 财务诊断 制定理财目标 精选理财产品 投资监测与服务 公募基金 人民币理财 外汇理财产品 海外基金 保险产品 信托计划 私募股权计划 公募基金 信托计划 人民币理财 公募基金 信托计划 外汇理财产品 人民币理财 公募基金 信托计划 海外基金 外汇理财产品 人民币理财 固定收益信托 信托计划 保险产品 海外基金 外汇理财产品 人民币理财 信托计划 公募基金 保险产品 实物黄金 证券类理财 私募股权基金 阳光私募基金 嘉华理财服务模式 嘉华服务：理财产品精选与存续管理服务 固定收益类信托是指由信托公司（受托人）设计，面向中高端投资人（委托人）发行，有明确预期收益率的信托产品。这类产品一般会有 明确的信托资金投向，通过信托资金的合理运用，使信托资产保值增值，最终兑付预期收益。 固定收益类信托的特点 受法律规定，一般不能以自有资金承诺收益。 产品收益保障机制一般能使预期收益率最终兑现。 预期收益率能否最终兑现主要取决于与资金投向绑定的抵押担保措施和风险控制机制。  嘉泰系列：固定收益类信托理财 资金投向 贷款给天津最大的国有房地产龙头企业天房集团，用于“国家1000套保障房计划”，天津市最大保障房工程 产品收益特点 类固定收益产品，规模8亿，年化收益300万以下9% 300万10.2%/年，1000万10.5%/年，2000万10.8/年 流动性 期限2年，每年度付息；到期本金收益一次返还 风险等级 低（天房集团总资产459亿，净资产92亿，是天津第一大地产企业，实力强劲，还贷能力强） 风险控制点 1 天房集团无限连带责任担保 2 天房全资子公司天房信诚（净资产）13亿100%