合同的签署要求与审核内容培训讲义.ppt

合同的签署要求与审核内容;2;;出借所需签署及提供的材料; ? 若非首次出借客户使用的银行卡或存折之前没有做过出借，则需提供该卡或存折的正反面复印件，及相应的验证小票（存折无需小票）。 注：有大额理财或者活动期收益调整的出借，必须签署《补充协议》。 ;;? 1、所有文件用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，同一套协议文件要求使用同色笔签署，不得使用铅笔、圆珠笔填写。填写时不得使用繁体字。 ? 2、所有文件填写的信息应真实、准确、完整，并保持整洁，勿撕折拼凑涂改，个别重要项目如姓名、意向出借方式、意向出借金额、账户信息一经涂改视为无效，需要重新填写，其他事项由于笔误发生更改，则需客户本人盖章或签名认同后方有效，否则视为无效文件；超过三个以上事项发生涂改同样视为无效文件。凡使用小刀刮、涂改液修改，视为无效文件。;? 3、《信和财富个人开户申请书》、《个人出借咨询与服务协议》中凡客户签字处，必须为客户亲笔签写。且《个人出借咨询与服务协议》第二十一条（1.4版本在第11页）的其中风险投资知悉抄录语句必须为客户亲笔抄写。 ? 4、《委托扣款授权书》中所有空白处，必须由客户亲笔填写。 ? 5、详细填写要求模板，请见下面内容：;《信和财富个人开户申请书》- 封面;? 该页面上的信息，“*”标示的为必填项。 ? 页面下方“客户经理”、“团队经理”、“日期”需根据实际情况填写;? 该页面信息填写不做要求，客户可以根据自己情况填写。;? “甲方”、“证件类型”、“证件号码”必填。;? “签字”处必须客户亲笔填写。签署日期必填。;《个人出借咨询与服务协议》- 封面;? 签署日期、地点、甲方、证件类型、证件号为必填。;《个人出借咨询与服务协议》- 第2页;《个人出借咨询与服务协议》- 第3页;《个人出借咨询与服务协议》- 第5页;《个人出借咨询与服务协议》- 第8页;《个人出借咨询与服务协议》- 第11页;《个人出借咨询与服务协议》- 第16页;身份证件、银行卡（存折）都需原件正反面复印扫描，卡背必须由客户的亲笔签名，扫描件必须信息清楚。; ;? 该页面所有信息必须为客户亲笔填写，签名旁边需客户按手印，且涂改后该《委托扣款授权书》无效，需重新填写《委托扣款授权书》。 ? 小票需贴在《委托扣款授权书》左上角，且不得遮盖《委托扣款授权书》中客户填写的任何信息。 ? 如小票为存取小票等，纸张较大，则可以单独扫成一个图片。 ? 《委托扣款授权书》必须彩色扫描。 ;《富友-信和财富专用账户协议》- 第4页;? 若客户是婴幼儿没有写字能力，出借材料填写要求如下： ? 1、《开户申请书》第4页、《协议书》中第11页、16页客户签字的地方，需要有客户姓名、客户监护人姓名、客户按手印； ? 2、《委托扣款授权书》中只需有客户姓名，客户按手印； ? 3、客户的监护人需要提供身份证件。;投资变更申请书;关于错误信息的变更及修改;;? 压缩包命名： ? 非资金托管压缩包命名：1、客户姓名合同编号合同文件，2、客户姓名合同编号委托书 ? 资金托管压缩包命名：1、客户姓名合同编号合同文件，2、客户姓名合同编号富友协议 例： ? 委托书的单页图片为：划扣日期客户姓名 例： 注：由于系统上传附件插件问题，上传的压缩包命名中间不可以有- # ? *等特殊附号，否则可能会导致压缩包无法打开。;? 压缩包中包含的文件： ? 客户姓名合同编号合同文件： 《信和财富个人开户申请书》、《个人出借咨询与服务协议》 客户证件复印件、银行卡（存折）复印件 例：jpg图片格式（也可以所有图片不分文件夹，全部在压缩包里） PDF格式连续页扫描 ;? 客户姓名合同编号委托书 《委托扣款授权书》、验证小票 例： 注：如果有需要上传《补充协议》或者《变更书》，可单独放在一个压缩包中，也可以放在“客户姓名合同编号合同文件”压缩包中 ;? 客户姓名合同编号富友协议 POS小票、《富友-信和财富专用账户协议》 ;注： 1、资金托管的客户需要上传富友金账户充值页面截图，可用余额需要大于等于出借金额才可以审核通过。该截图（如下图，两种都可以）可以单独上传，也可以夹在其他压缩包内上传。 2、资金托管，划扣平台需要选择：富友平台。 3、《富友-信和财富专用账户协议》需要全部页面扫描上传。 ;;审核要求： ? 1、每日截单时间为15:00.过时当日不予受理 ? 2、每笔出借申请，当日审核不通过+撤销次数≤3次，超过则当日不予受理。 ? 3、审核不通过的出借申请需在30分内修正提交，否则当日不予受理。如需信息中心进行后台数据修改，则需在当日16:00前修改完成。 注：客户划扣当日更换“出借方式、金额、银行信息、划扣平台”需要撤销的，当日下午3点前不能提交更换后的出借申请，则当日不予划扣。;审核内容： ? 出借人服务部审核工作内容