招商银行记账宝用户手册(修订版).docx

共享知识分享快乐 共享知识 分享快乐 卑微如蝼蚁、坚强似大象 卑微如蝼蚁、坚强似大象 记账宝 用户手册 （第二版） 必威体育官网网址声明 本用户手册属于招商银行现金管理客户培训材料。未经招商银行 总行现金管理部许可， 任何机构或个人不得以任何方式擅自修改、 翻印、外传。行内人员应按照我行必威体育官网网址管理相关要求使用该资料。 前言 感谢您使用《招商银行记账宝用户手册》 。本手册包含的内容可以帮助您掌握产品使用方法， 但仅作为使用参考。 如您有任何产品使用问题，请及时联系您的客户经理。 读者对象 ·记账宝客户 关于基础现金管理 基础现金管理业务定位于在基本结算服务的基础上， 借助 IT 系统的支持， 创新各种新业务模式， 为客户营运资金管理全过程提供各项 增值服务，主要包括：提供统一的银行账户视图，方便客户及时获取 余额及交易信息，提高现金透明度；提供自动化收付款交易执行、交 易控制方案，提高收付款效率，降低资金风险；提供多账户资金集中 与调剂服务，提高客户资金运作效率；提供各类短期融资机制，扩大 客户流动资金来源，保证流动性；提供各类低风险短期投资机制，提 高留存资金收益； 提供各类余额及交易、 预警、统计分析等信息服务， 协助客户准确掌握现金流状况和运营资金预测，辅助财务决策。 参与撰写人员 周牧阳、傅玉 必威体育精装版修订日期 2013-9-25 意见反馈 感谢您使用本手册。如有任何意见和建议，请通过您的客户经理 反馈至招商银行总行现金管理部现金管理室（一事通 ID: 000263）。 目 录 1 产品简介 ...................................................................................................6... 2 业务申办 ...................................................................................................6... 2.1 业务开通 ................................................................................................6... 普通网银客户 7.. 集团网银客户 7.. 母公司申请 7.. 子公司授权 7.. 2.2 业务维护 ................................................................................................7... 关闭收款自动记账功能 7.. 删除适用账号 8.. 2.3 业务终止 ................................................................................................8... 网银客户端用户功能 8.. 新增业务模式 8.. 设置记账宝管理用户 9.. 设置虚拟户用户权限 9.. 3.4 新增虚拟户 1..0. 3.5 虚拟户余额查询 1..1 3.6 虚拟户交易查询 ...................................................................................1 2 3.7 虚拟户历史积数查询 ...........................................................................1 3 3.8 手工记账 ..............................................................................................1 4. 3.9 自动记账 1..4. 3.10 手工冲账 1..5. 3.11 关闭虚拟户 1..6. 3.12 虚拟户内部转账 1..6 3.13 虚拟户利息试算 ...................................................................................1 7 3.14 虚拟户对外支付 ...................................................................................1 8 4 银企直联用户功能 ............................................