银行现金检查报告.docx

银行现金专项整治检查报告 根据《商业银行系统现金管理工作指引》等文件的具体要求，为 全面提升银行现金管理水平， 规范柜员的现金操作行为， 防范操作风险，实现柜面业务操作制度化、流程化、规范化，促进运营现金管理 规范到位，银行于 2020 年 4 月 22 至 5 月 8 日开展了网点现金专项整改工作，现将整治情况及整改措施汇报如下： 此次专项整治检查之前， 所有网点按照方案要求进行全面的自查， 发现的问题主要有以下几个方面： 监交人不存在监交权限且无相关授权书； 50 元券以下面额未清分付款； OBU设备留置网点大库，未放置钱箱押运； STM钥匙保管人非现金柜员；凭证调拨用量不合理；调拨现金只卡把， 未当面清点； 会计主管未全面执行 “三不留”检查情况； 自助设备取款未测试；兑换残损币，未当面加盖“全额、半额”以上 9 类问题自查工作进行后，已全部整改完毕。 针对网点自查的问题， 银行在此次检查中对网点再次进行跟踪检查。检查发现， 自查上报的问题已经整改的自查期后未发现存在同质问题。此外，检查小组将自查问题作为各家检查的出发点和重点，检查其他网点是否存在同一或者类似问题。 本次现金专项整治工作由运管部牵头，下设 6 个检查小组，自 4 月 15 日至 5 月 11 日近一个月对所有网点的现金工作进行全面梳理和检查。此次现金检查共涉及问题网点 13 个，违规人员 40 余人，违规问题 12 大类 30 余条，处罚 18 人次，计分 29 分。除因技术原因造成的“冠字号数据采集系统” 数据不完整或者保存时间不足问题未整改