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反洗钱分类评级自评报告 反洗钱分类评级自评报告 为做好本次反洗钱分类评级工作，我行反洗钱领导小组严格 按照《关于印发法人金融机构反洗钱分类评级管理办法的通 知》的要求，重点针对反洗钱制度完善程度、机制合理性、技术 保障能力、人员配备、资质及履职情况、客户身份识别、对高风 险客户的特别措施、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和 可疑交易报告、对高风险业务的针对性措施、开展宣传情况、组 织培训情况、自主管理与审计、配合行政调查情况、洗钱风险防 控成果、等方面对我行反洗钱工作的开展情况进行了自评，根据 反洗钱分类评级内容及扣分标准，对每个评估项目逐条进行了认 真打分。 通过对辖内各经营机构、营业网点2016年全年的大额原始 记录及业务系统的数据进行逐笔审查，未发现有虚假交易或为身 份不明确的客户提供服务等现象；未发现相关的企事业单位及个 人客户有可疑存取款或转账行为。 一、自评概述 （一）、制度方面 1、我行根据上级有关文件精神，组织制定了《反洗钱宣传 及培训的管理办法》、《反洗钱内部审计工作方案》，对反洗钱 做了全面部署，在全辖范围内大力开展反洗钱工作；随后，我行 又先后起草、印发了《反洗钱工作实施细则》、《支行反洗钱工 2、我行核心业务系统对客户风险等级划分及客户身份识别 设置已达到反洗钱履职标准，会定期对客户风险等级进行审核和 调整。 3、2016年度我行没有一例可疑交易报告，没有存在迟报、 错报、漏报、报告不及时、不准确等问题。 4、我行各营业机构的客户身份资料及交易记录保存真实、 完整，客户身份资料和交易记录保存符合规定期限。 5、2016年9月我行开展了反洗钱宣传活动，并及时向市办 报送宣传报告、资料等。反洗钱宣传一是采用海报宣传；二是发 放宣传手册和折页，向客户发放人民银行制定的反洗钱宣传折页 或将宣传资料放置在营业场所供客户取阅。 （三）、风险管理方面 1、我行在推出新业务、新产品之前充分识别和评估其中包 含的洗钱风险，并根据可能存在的风险建立相应的风险防范措 施。 2、我行各营业机构对于系统提示的可疑交易、可疑身份客 户会及时上报，并采取相应的风险处理和防控措施，即对可疑交 易、可疑身份客户进行全面审查、风险排查，并对客户风险等级 予以调整，涉及的账户和交易进行持续监控。 3、我行设有反洗钱监控、报送系统，实时对业务数据进行 监控。 （四）、监督评价与纠正方面 2016年我行开展了辖区各机构反洗钱工作的内部自查，排 查力度大，覆盖面广，针对自查中发现的问题及时进行整改，确 保反洗钱工作的顺利运行。 二、评估发现的问题： 1、在具体工作中存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念 模糊，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力； 2、在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况。 3、反洗钱岗位工作人员属于兼岗，也没有明确其反洗钱职 责，未能根据洗钱风险状况变动、业务发展创新和新的监管要求 及时调整完善反洗钱工作制度和措施。 4、反洗钱培训有效性不足，我行员工的反洗钱知识水平较 低，现场测试平均得分57.57分。2016年全年开展反洗钱培训 一次，只有培训资料一份，未见培训课件及其它相关培训资料。 三、自我改进及优化措施 1、重新修订并出台了反洗钱领导小组文件，补充完善了反洗钱 领导小组各部门岗位职责。 2、建立反洗钱相关规章制度报送登记薄，反洗钱规章制度务必 在出台后的 10 日之内报备人行反洗钱部门。 3、依照反洗钱考核指标，对所辖各机构、营业网点已建立考核 评估指标，并以正式文件形式印发。 4、加强学习和培训，通过对《中国反洗钱案例分析》、《金融 机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型案例分析》的学习， 提高一线员工和反洗钱人员对大额支付交易和可疑支付交易的 辨别判断能力，规范可疑交易报告的内容和要素，确保反洗钱工 作的深入开展。 5、加强客户身份识别工作，做好客户风险排查管理，对高风险 客户及黑名单客户采取强化的尽职调查措施。