某证券公司融资融券业务培训.pptx

海通证券股份有限公司融资融券业务培训（客户版）;主要内容;一、试点客户准入条件;一、试点客户准入条件（续）;一、试点客户准入条件（续）;融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 融资融券交易又分为融资交易和融券交易两类。投资者向证券公司借入资金买入证券，为融资交易；投资者向证券公司借入证券卖出，为融券交易。 ;（二）融资融券交易与普通证券交易的区别;（二）融资融券交易与普通证券交易的区别;三、业务流程及规则　(每家券商会有所不同)　　　　;三、业务流程及规则;（三）提交担保物及融资（券）申请 可提交的担保物：现金、 可充抵保证金证券 　维持担保比例达到300%以上，可以申请提取担保物，且提取担保物后，维持担保比例不低于300%。 ;三、业务流程及规则;三、业务流程及规则;（六）融资融券交易前提---保证金 客户进行融资融券交易前，必须缴纳一定比例的保证金。保证金可以是现金，也可以是可充抵保证金的证券。 可充抵保证金证券的范围 为挂牌交易的证券，由交易所确定可充抵保证金证券的名单。 证券公司可在交易所公布的可充抵保证金证券的名单内进行调整。;（七）融资融券交易前提---可充抵保证金证券 可充抵保证金的证券的折算率　 充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按一定折算率进行折算。如下表所示：;（八）融资融券交易的范围－－－－标的证券 标的证券是指客户可融入资金买入和向证券公司融入卖出的证券。 　证券交易所确定标的证券范围 　证券公司可在交易所标准内缩小标的证券范围 ;（九）融资融券交易前提---保证金可用余额; ;　（十一）期限和费用;三、业务流程及规则;三、业务流程及规则;融资强制平仓;二、业务流程及规则;二、业务流程及规则;重要性 公司按约定的方式，向客户发送通知。以电子邮件方式通知的，公司电子邮件发送系统未显示发送失败提示视为已经通知。以手机短信方式通知的，公司向客户预留的移动电话发送短信，公司手机短信发??系统未显示发送失败提示即视为已经通知。客户无论因何种原因没有及时收到有关通知，而导致担保物被强制平仓，都可能会给客户造成经济损失。 因此，客户对其信用账户资产有谨慎、注意责任，有义务随时留意自己账户内资产变动，关注手机短信、电子信箱。 预留多种联系方式 在开户资料中，正确填写手机号、电子邮箱、应急电话等内容，保证券商与其联系的畅通无阻。 及时变更 联系方式如有变动，应及时通知券商进行修改。 ; 强制平仓的情形： 客户不能按时清偿债务；或触及平仓线，且不能按照约定追加担保物；或客户因自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施，或者出现丧失民事行为能力、破产、解散等情况时，都有可能面临被强制平仓。 关注补仓线或平仓线： 收到补仓或平仓通知书时，客户在两日内必须采取行动（追加保证金或是减仓），否则可能会引发强制平仓，并导致其部分交易行为受限，造成其资产和信誉的双重损失。 影响因素： 价格的波动、标的证券及可充抵保证金证券的范围的调整、标的证券暂停交易或进入终止上市程序，都可能导致维持担保比例的波动。 ;融资融券交易申报被限制在最大授信限额内进行。客户实际可用授信额度与其融资买入（或融券卖出）的券种有关。;四、客户应关注的事项----权益处理;四、客户应关注的事项----特殊情况下担保物处理;四、客户应关注的事项----信用等级调整; 许多重要通知（比如：业务参数、风险阀值调整等）通过公司网 站及营业部公告栏发布，一旦发布则视同通知送达。客户由此面临 的被强制平仓的风险由客户自行承担。因此客户应该密切关注券商 的网站及营业部公告栏。;五、海通业务优势;五、海通业务优势;五、海通业务优势;五、海通业务优势;五、海通业务优势;谢 谢！;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。11月-2011月-20Sunday, November 22, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。20:27:3020:27:3020:2711/22/2020 8:27:30 PM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。11月-2020:27:3020:27Nov-2022-Nov-20 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。20:27:3020:27:3020:27Sunday, November 22, 2020 13、志不立，天下无可成之事。11月-2011月-2020:27:3020:27:30November 22, 202