证券投资基金分类体系概述.pptx

证券投资基金分类体系概述证券投资基金分类的意义基金的一大特色就是数量众多、品种丰富，可以较好地满足广大投资者的投资需要。科学合理的基金分类无论是对投资者选择基金，还是维护基金业的公平竞争都有着重要的意义。掌握各种不同类型基金的概念，认识主要基金类型的风险收益特征，是对基金销售人员的基本要求。 基金分类根据组织形式不同：契约型基金与公司型基金;根据运作方式不同：封闭式基金与开放式基金;根据投资风格不同：成长型基金、收入型基金、平衡型基金;大盘蓝筹基金、中小盘基金；产业基金、特定商业模式企业基金；积极投资型基金、被动式指数化基金、指数增强型基金根据投资对象不同：股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金;根据投资理念不同：主动型基金、被动型基金;根据募集方式不同分类：公募基金、私募基金;特殊类型基金：保本型基金、伞型基金、基金中的基金、ETF与LOF、QDII基金、对冲基金、套利基金。根据组织形式不同：契约型基金与公司型基金;组织形态公司型基金契约型基金基于一定的信托契约组织起来的代理投资行为有三方当事人：委托人、管理人和托管人，不具有法人资格向银行借款受到限制比较灵活，无所得税负担依据《公司法》而成立的投资基金投资者为基金公司股东有法人资格，可以向银行借款比较稳定，有利于保护基金持有人利益代理投资互补并存（一）公司型投资基金 公司型基金就是美国所称的共同基金，它是以赢利为目的的，并依据公司法的规定而不是依据信托契约而设立的，受基金投资者的委托通过发行股票来筹集资金并从事各种有价证券投资的股份有限公司。 公司型基金涉及五个当事人，即投资者、基金公司、管理公司、托管公司和承销商。基金的投资者是基金的股东，是基金资产的实际持有人，其以其所持有公司股份的份额分享投资收益和承担风险，并通过股东大会及其所拥有的投票权来选举董事会； 基金公司是基金本身，也是基金资产的名义持有人，其主要职责是根据章程作出投资决策； 基金的管理公司是一个独立于基金公司并由专家组成的，执行基金公司决策的机构，即负责进行投资组合和进行投资运作，基金管理公司根据与基金公司签署的管理协议行使权利，履行义务并收取管理费； 托管公司也是一个独立的机构，它主要负责保管基金资产，进行资产核算，配发股息及办理过户手续，监督基金管理公司的投资运作，托管公司一般由银行和信托机构承担，它也是根据与基金公司签署的保管协议行使权利，履行义务并收取托管费；承销商是管理公司的代理机构，主要负责基金受益凭证的销售，股息的发放及基金的赎回等。 公司型投资基金的设立必须在在工商管理部门和证券交易委员会注册，并同时在股票发行和交易的所在地登记。9、要学生做的事，教职员躬亲共做；要学生学的知识，教职员躬亲共学；要学生守的规则，教职员躬亲共守。10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。11、一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。12、要记住，你不仅是教课的教师，也是学生的教育者，生活的导师和道德的引路人。13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。14、谁要是自己还没有发展培养和教育好，他就不能发展培养和教育别人。15、一年之计，莫如树谷；十年之计，莫如树木；终身之计，莫如树人。16、提出一个问题往往比解决一个更重要。因为解决问题也许仅是一个数学上或实验上的技能而已，而提出新的问题，却需要有创造性的想像力，而且标志着科学的真正进步。17、儿童是中心，教育的措施便围绕他们而组织起来。1、Genius only means hard-working all ones life. (Mendeleyer, Russian Chemist)? 天才只意味着终身不懈的努力。21.5.265.26.202108:3008:30:57May-2108:302、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二一年五月二十六日2021年5月26日星期三3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。08:305.26.202108:305.26.202108:3008:30:575.26.202108:305.26.20214、All that you do, do with your might; things done by halves