项目融资担保培训教材.ppt

第6章 项目融资担保;担保;项目融资担保;项目融资担保与一般商业贷款担保的区别;项目融资担保人;项目投资者;在多数项目融资结构中，项目投资者通过建立一个专门的项目公司（SPV）来建设、拥有和经营项目和安排融资。 由于项目公司在资金、经营历史等方面不足以支持融资，因此贷款人要求来自项目公司之外的担保作为附加的债权保证。 表现为“项目完工担保”、“无论提货与否均需付款协议”、“提货与付款协议”等;形式;项目融资担保人;与项目有利益关系的第三方;政府机构;弊端;与项目开发有直接利益关系的商业机构;世界银行、地区开发银行等国际性金融机构;项目融资担保人;商业担保人;提供服务的两种基本类型;项目融资担保形式;信用担保;完工担保;担保内容;信用担保;“无论提货与否均需付款”协议和“提货与付款”协议;协议的性质;协议的种类;协议的基本结构;（4）交货地点与交货期：通常的交货地点是在刚刚跨越项目所属范围的那一点上；交货期的原则是要求根据协议所得收入具有稳定的周期性。 （5）价格的确定和调整：第一种形式是完全按照国际市场价格制订价格公式，并随着国际市场价格的变化而变化；二是采用固定价格的定价公式；三是采用实际生产成本加一个固定投资收益的定价公式。 （6）生产的中断和对不可抗拒事件的处理。项目公司应拒绝使用含义广泛的不可抗拒事件条款，在生产中断问题上，明确规定生产中断的期限以及执行合同的影响力。 （7）合同权益的转让：由于此类合同是项目融资结构中的一种重用担保措施，所以贷款银行对于合同权益的可转让性以及有效连续性均要求有明确的规定和严格的限制。;合同权益规定和限制;信用担保;资金缺额担保;担保目的;最低现金流量担保措施;最低现金流量担保措施;降低贷款银行损失的资金缺额担保;信用担保;安慰信;物权担保;按照担保标的物的性质划分;按照物权担保方式划分;固定设押;浮动设押;项目融资中物权担保的局限性;其他担保方式;基本文件 融资文件 专家报告;政府的项目特许经营协议和其他许可证 承建商和分包商的担保及预付款保函 项目投保合同 原材料供应协议 能源供应协议 产品购买协议 项目经营协议;贷款协议 担保文件和抵押文件 支持性文件;对不动产抵押的享有权； 对动产、债务及在建生产线抵押的享有权； 对项目基本文件给与的权利的享有权； 对项目保险的享有权 对合同或营业收入的享有权 用代管帐户控制现金流量 长期供货合同的转让 项目管理、技术支持和咨询合同的转让 项目公司股票的质押 各种设押和为抵押产生的有关担保的通知、同意、承认、背书、存档、登记;政府发起方的直接支持：还款、竣工、营运资金担保协议、超支协议和安慰信等 政府发起方的间接支持：无货亦付款合同、产量合同、无条件的运输合同、供应保证协议等 东道国政府的支持：经营许可、项目批准、特许权利、不收归国有的保证和外汇许可等;项目融资担保要求是（ ） A 项目未来的收益足以偿还贷款本息。 B 项目当前资产的变现价值 C 项目未来资产的变现价值 D 项目现有及未来资产的变现价值;关于有限追索项目融资，下列正确的说法是( )。 A．项目发起人对项目借款负有限担保责任 B．追索的有限性表现在时间及金额两个方面 C．项目建设期内项目公司股东提供担保，建成后这种担保会被房产抵押代替 D．金额方面的限制可能是股东只对事先约定金额的项目公司借款提供担保，其余部分不提供担保 E．股东也可以只是保证在项目投资建设及经营的最初一段时间内提供事先约定金额的追加资金支持 ;在项目融资担保人中，与项目有利益关系的第三方是指（ ） A 项目产品（设施）的用户 B 国际金融机构 C 参与项目建设的工程公司 D 参与项目商业担保人 E 项目设备或主要原材料的供应商 ;资金缺额担保（ ）。 A 是一种直接担保 B 是一种间接担保 C 提供者主要是项目投资者 D 提供者主要是项目投资者、政府 E 是项目完工后进入正常生产阶段以后出现的资金缺额担保