反洗钱试题标准答案.docx

PAGE PAGE 1 / 7 反洗钱业务知识测试题 单位 姓名 得分 一、填空题（每小题 1 分 ， 共 10 分 ） 1．我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是 金融机构反洗钱规定 、和 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 。 “一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度 了解客户制度 ，大额交易报告制度 ， 可疑交易报告制度 和 保存记录制度 。 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融 机构应审查其提交的开户资料的 真实性 、 完整性 和 合法性 。 《个人存款账户实名制规定》中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示本人身份证件 使用实名 。 金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易， 对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的， 应立即 报告当地公安机关 同时报告 其上级单位 。 金融机构工作人员参与伪造开户资料， 为存款人开立银行结算账户， 协助进行洗钱活动的， 应当给予 纪律处分 ；构成犯罪的， 移交司法机关依法追究 刑事责任 。7．洗钱通常经过 处置 阶段， 离析 阶段和归并阶段（或融合，整 合阶段）。 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括 匿名存储 ， 利用银行贷款掩饰犯罪收益 ，控制银行和其他金融机构等。 票据的签发， 取得和转让， 必须具有 真实的交易 关系和 债权债务关系 。 单位银行 卡账户不得办理现金收付业务。二．判断题。（每小题 1 分，共 10 分） 金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起 3 个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。 （正确 ） 金融机构违反反洗钱法规定， 情节严重的， 由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职 资格。（正确 ） 3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（错误） 我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。 （正确 ） 储蓄实名制就是储蓄记名。 （错误 ） 企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票， 银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（ 正确 ）。 中国人民银行对金融机构， 其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权 （ 正确 ）。 反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。 （正确 ） 在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下， 仍然发生了洗钱犯罪行为， 有关工作人员一般要承担法律责任。 （ 错误 ） 金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。 （ 错误 ） 三、选择题。（共 40 题，每题 2 分） 按照反洗钱的规定， 金融机构对客户的交易记录， 自交易记账之日起至少保存 （B ） 年。 A: 3 年 B:5 年 C:10 年 D::15 年 下列属于可疑支付交易的是 C A、单位之间金额 100 万元以上的单笔转账支付； B、金额 20 万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计 100 万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划转。 我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为 （ C ）。 A:20 万 B:50 万 C:100 万 D:500 万 洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A: 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B: 改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 反洗钱现场检查程序一般包括（ ABCD ）的档案整理阶段。 A: 检查准备 B: 检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6．金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的， 由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 _A 的罚款。 A、1000 元以上 5000 元以下； B、5000 元以上 10000 元以下； C、30000 元； D 、 1000 元 以 下 。7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（ ABD ） A:《联合国