代销金融产品业务管理制度.pptx

代销金融产品业务管理制度;概览;第一部分：国都证券有限责任公司代销金融产品营销人员管理办法;二、代销金融产品营销人员的管理;各证券营业部代销金融产品营销人员的聘用、辞退、任免、调配、考核、薪酬和奖罚由各证券营业部总经理依照公司人力资源制度、营销管理相关制度及本办法执行。金融产品销售人员的合同签订、档案管理、证书管理按照公司相应制度执行。;三 、代销金融产品营销人员的准入要求;3、代销金融产品营销人员的合规要求 近两年内出现重大违法违规行为的营销人员不得参与金融产品代销。 4、代销金融产品营销人员的专业和经验要求 对于代销高风险金融产品的营销人员需具有一年以上证券从业经验。 5、代销金融产品营销人员的道德要求 诚实守信，勤勉尽责，维护公司声誉； 勤奋好学，刻苦钻研，提高专业水平，合格称职； 以专业标准为尺度，从严要求，一丝不苟； 规范、专业、高质量完成任务。 ;四、代销金融产品营销人员的培训管理;五、代销金融产品营销人员的销售过程及奖惩管理; 对于销售中涉及违法违规或违反公司制度的行为，公司将取消对销售人员的激励，并对相关责任人和所属营业部进行相应处罚或批评。;六、代销金融产品营销人员行为规范;必威体育官网网址义务； 提供专业服务、正确向客户提示投资风险； 自我介绍并出示代销金融产品营销人员身份证明及从业资格证明； 热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌，并尊重投资者的意愿； 公平对待投资者； 不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏； 过往业绩陈述应客观、全面、准确，并提供信息原始出处，不得片面夸大，也不得预测未来业绩； 应向投资者表明，所推介金融产品的过往业绩并不预示其未来表现，同一管理人管理的其他金融产品的业绩并不构成所推介金融产品业绩表现的保证； ;对所在机构和金融产品进行宣传应符合中国证监会和其它部门的相关规定； 分发或公布的金融产品宣传推介材料应为委托人(产品发行人)提供或公司总部统一制作并按要求审批或报备的材料。代销金融产品营销人员不得自行制作宣传推介材料。 应当引??投资者到本公司营业部、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、金融产品认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项； 进行产品宣传推介时：披露委托人提供的材料、充分说明风险、披露与金融合同当事人之间是否存在关联关系、不易理解的，应当以简明、易懂的文字向客户作出有针对性的书面说明，同时对客户进行风险评估分类及适当性管理； ;应当向客户说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，公司不承担任何担保责任； 委托人明确约定购买人范围的，不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品； 发行人确定了金融产品最低购买金额的，应当严格执行，并有效防止出现多名客户集合资金购买或类似情形发生； 不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求； 投资者提供的相关资料应建档保管，依法为投资者保守秘密，不得泄漏投资者买卖、持有金融产品份额的信息及其它相关信息；;应当按照金融产品合同、说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用； 应耐心倾听投资者的意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作，如有需要应立即向所在机构报告； 确保投资者的利益优先； 遵守公司的考勤管理制度；; 代销金融产品营销人员的禁止行为 ——十五条;（9）违规接收投资者全权委托，直接代理客户进行金融产品认购、申购、赎回等交易； （10）承诺利用金融产品资产进行利益输送； （11）以帐外暗中给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂； （12）接受委托人给予的财物或其他利益； （13）擅自印制、分发金融产品宣传推介材料； （14）挪用投资者的认购、申购、赎回资金、交易资金或金融产品份额； （15）从事其它任何可能可能损害客户合法权益，或有损其公司和金融产品业声誉的行为，及中国证监会规定禁止的其他情形。 ;第二部分：国都证券有限责任公司代销金融产品客户回访实施细则;回访对象：主要包括在回访期间内已通过公司购买代销金融产品的客户和通过公司介绍购买金融产品的客户。 回访内容：包括但不限于 1、客户身份核实，是否为客户本人签订合同(或申请表)、风险揭示书和办理相关手续； 2、核实客户是否及时收到相关的信息提示，营业部及销售人员是否向客户充分揭示代销金融产品风险； 3、是否评估过其购买金融产品的适当性；营业部销售人员是否推介与购买人风险承受能力等不匹配的金融产品；客户主动要求购买的，是否将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认； 4、其他需要了解的情况。;回访客户选取标准和回访比