外资银行现金管理.pptx

分享企业海外资金管理经验及银行科技的趋势,中国企业现金管理和贸易融资主管渣打银行,中国10- July - 2008渣打银行简介总部设立于英国的国际性银行伦敦和香港股票交易所上市，FTSE 100的成员市值—100亿英镑1853年成立长期信贷评级 A2(穆迪)， A+(标准普尔)独特的全球网络在70个国家有1400多个分支机构致力于新兴市场...亚太地区非洲中东印度渣打全球网络 – 努力开拓亚洲、非洲、印度及中东市场巴林孟加拉国印度伊朗以色列黎巴嫩约旦尼泊尔阿曼卡塔尔阿联酋希腊泽西巴勒斯坦瑞士英国 中国香港日本澳门菲律宾韩国台湾越南阿根廷巴哈马巴西哥伦比亚福克兰群岛墨西哥秘鲁美国委内瑞拉文莱柬埔寨 印尼老挝马来西亚缅甸巴基斯坦新加坡斯里兰卡泰国博茨瓦纳喀麦隆冈比亚加纳科特迪瓦尼日利亚塞拉利昂南非肯尼亚坦桑尼亚乌干达赞比亚津巴布韦在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务渣打银行在中国Beijing (5 branches)Tianjin (3 branches)Qingdao (1 branch)Nanjing (2 branches)Shanghai (7 branches)Suzhou (1 branch)Hangzhou (1 branch)Xiamen (1 branch)Shenzhen (5 branches)Guangzhou (3 branches)在中国拥有150年历史,第一批在中国注册的当地法人银行提供人民币及外币服务Chengdu (2 branches)主要议题企业全球化:资金管理的挑战及集中化之趋势科技在企业全球化过程中体现的优势案例分享 中国政府 推广“走出去战略”目标新兴市场 (非洲, 中东 和东南亚)银行需求在提升 (如: 更多跨境现金管理需求)中资跨国公司对风险控制的需求在提升有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一 中国企业业务拓展趋势动机 – 海外资金集中管理潜在的因素需要加强监控, 尤其在当今波动较大的市场环境竞争加剧而需要降低成本的愿望通过整合以取得规模效应并提高生产力集团内部资金流动性管理的不平衡资源运用不平衡及缺乏 国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴建立区域资金管理的驱动因素在贵公司的资金管理结构中，最重要的3个职能是什么？ 资金及流动性管理84% 外汇头寸管理68% 融资59% 利率风险管理52% 操作风险管理30% 大宗商品价格管理8% 信贷风险管理7% 其他，比如投资管理2%0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%资料来源：安永/ ACT LDN 2005年度资金管理操作调查资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能 海外资金管理的主要目标增强内部控制对本国法规税法的充分合规提高资金运用及操作效率，降低成本找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务在香港(新家坡,迪拜)建立离岸资金中心,最大限度提高整个集团的流动性以支持其海外发展有效供应链管理Financial Supply Chain Management营运资金管理Working Capital Management优惠延伸服务Benefit高效的现金技术Cash Concentration / liquidity management (Sweeping, Pooling)流动资金管理/风险管理Liquidity Management交易结算服务Transactional Services 有效付款,收款,外汇买卖,信息管理Efficient Payments, Collection, FX, Information Reporting适用性Applicability高效方式 – 规模效益 和 降低成本A Holistic Approach - Scale up and cost down 高效区域资金帐户结构设计,企业全球流动资金发展的奠基 中资企业金字塔需求(海外资金管理)环球营运资金管理服务应付账款服务高效的营运资金管理模式应收账款服务供应链融资LiquidityManagement流动资金管理供应方融资入账交易 (应收账款贴现)在线开立信用证/议付商票贴现记账交易 (电汇/ 支票 / 同城 / 现金 )贸易 出口信用证投收 DP/DA 托收优越银行理财帐户资金虚拟集中(利息合计) / 账户余额集中(Sweeping) / 账户整合综合帐户信息报告记账交易记账交易 (电汇/ 支票 / 同城)贸易进口信用证开立保函付款外包供应链融资方案快捷收款集中付款Supply Chain Solution 资金整合Straight2Bank(全球资金管理平台-直通车)单一平台,