金融业综合统计框架下的金融数据标准化及国际借鉴.docx

PAGE PAGE 1 金融业综合统计框架下的金融数据标准化及国际借鉴 　　 　　刘晓鑫 　　摘 要：金融业综合统计需要及时有效识别重大风险隐患，但当前金融业综合统计难以全面覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融活动。近年来美、欧金融监管部门致力于在全球范围内建立开放、标准化的微观金融数据体系，场外交易市场成为金融数据标准化改革的突破口。我国应积极借鉴国际经验，重视金融业综合统计体系建设与国际数据标准对接，积极参与微观金融数据标准制定并持续加大对监管科技的研究与开发力度。 　　关键词：金融业综合统计;场外交易市场;标准化;监管科技 　　中图分类号：F830 文献标识码：B 文章编号：1674-2265（2021）12-0058-05 　　DOI：10.19647/j.cnki.37-1462/f.2021.12.007 　　一、引言 　　金融业综合统计是国家金融基础设施现代化的重要组成部分，加快推进金融业综合统计，对于有效支持金融服务实体经济、防范化解系统性金融风险、全面深化金融体制改革具有重要意义。2021年金融危机过后，主要发达国家和经济体都将对货币与金融统计体系的修订作为金融监管体制改革的重要内容之一。2021年，国际货币基金组织启动了对货币与金融统计体系的全面修订，拓宽统计覆盖的机构和工具范围， 由原来主要关注银行业机构扩展到整个金融体系活动，进一步丰富了金融部门和金融工具分类，并强调流量交易数据和存量数据的同等重要性。作为美国的中央银行，美联储被赋予更多金融监管与统计职能，新型金融机构和金融创新产品的监管统计得到加强;同时，美联储和证券交易委员会达成银行信息共享协议，和联邦存款公司等多家监管部门签署了协调监管职责、共享监管信息的备忘录。欧洲央行也制定了2021—2021年金融统计中期工作计划，将扩大统计监测范围、填补统计空白列为高优先级的重点工作。国际金融监管的这些重大改革比较突出的一个特点就是，中央银行防范系统性金融风险、维护金融稳定的职能更加突出。习近平总书记在“十三五”规划建议的说明中特别强调，要研究和借鉴国际金融监管体制改革经验，“统筹负责金融业综合统计，通过金融业全覆盖的数据收集，加强和改善金融宏观调控，维护金融稳定”。 　　2021年以来，我国经济增长保持平稳，经济运行韧性较强。但同时，我们也应该看到，随着全球贸易摩擦的升级和政策不确定性的增加，全球经济金融脆弱性有所上升，国内经济运行稳中有变、变中有忧，内生增长动力仍需增强，投资增长后劲不足，实体经济发展困难加剧，金融风险仍较突出。要直面这些矛盾和问题、摸清风险底数，可以说，离不开金融业综合统计。金融统计和金融数据，将在国民经济发展和防范化解重大金融风险中，发挥越来越突出和显著的作用。2021年3月18日，国务院办公厅正式印发《关于全面推进金融业综合统计工作的意见》（以下简称18号文），提出全面推进金融业综合统计。这就要求中央银行的金融统计必须加快转型步伐，从传统的围绕货币政策的职能统计，转向既为货币政策服务、又为金融稳定服务的全面统计。 　　二、当前金融业综合统计面临的主要问题 　　当前，系统性金融风险的来源更加隐蔽、复杂。经济结构调整引起的企业信用风险可能通过多种途径传递到金融领域，传统金融内部、传统金融与新型金融之间，风险的隐蔽性、关联性、传染性不断增加。金融业综合统计若要完成服务于守住不发生系统性金融风险底线的目标，需要及时有效识别重大风险隐患。这也是新时代、新形势下对金融业综合统计提出的新要求。与此同时，金融统计自身也存在很多不足，如数据标准不统一、宏观经济风险统计基础比较薄弱、关键领域的统计监测存在缺失等等。因此，只有不断深化金融业综合统计制度，才能满足宏观金融调控、维护金融稳定的需要。 　　目前，在金融业综合统计的框架下，以金融机构资产管理产品统计为突破口，已开展了涵盖银行、证券、保险、信托等8类金融机构在内的资管产品统计，实现了每一个资管产品的编码和登记，有效提高了跨市场产品全流程、全链条统计监测效率。然而，当前，金融业综合统计仍难以全面覆盖所有金融机构、金融基础设施和金融活动。具体而言，一是跨境、跨区域、跨市场的数据统计和风险监测仍显不足。目前，现有统计难以覆盖金融交易的全部链条，需进一步建立完善债券市场、货币市场、外汇市场等金融市场统计，有效识别市场风险及其传染渠道。二是创新型金融机构和结构性金融产品的数据统计应尽快完善。目前，现有统计难以覆盖全部金融机构和交易产品，市场存在大量创新型金融机构和产品，对其类别归属和统计标准尚不明确。需密切关注金融新业态、新产品，适时纳入统计监测范围。针对债务证券、股权及投资基金份额、金融衍生产品、保险准备金、或有金融工具等金融工具的经济功能、流动性、期限、风险、价格等内容需进一步建