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课程大纲 品质管理主要内容及基本原则 销售行为规定 违规行为及处理原则 品质管理关键指标 总结 课程大纲 品质管理主要内容及基本原则 销售行为规定 违规行为及处理原则 品质管理关键指标 总结 品质管理办法主要内容 基本原则 销售行为 违规行为 处理方式 基本原则 管理办法采用红、黄牌形式，根据问题的严 重、程度对代理人的行为品质和契约品质进行监 控、管理。 管理办法以自然年度为计算区间，当累计黄 牌达到一定数量或有红牌时， 分别予以当事人提醒、取消荣誉称号、晋升 否决、解除代理关系的处理。 课程大纲 品质管理主要内容及基本原则 销售行为规定 违规行为及处理原则 品质管理关键指标 总结 销售行为 遵循行业法规、公司规章； 出示资格证、展业证； 客观说明产品、并告知犹豫期、退保期等关键问题； 投连险种等说明费用使用情况； 投保单等要求客户本人签字确认，不允许代签名； 不得同时与两家或两家以上签订委托协议。 课程大纲 品质管理主要内容及基本原则 销售行为规定 违规行为及处理原则 品质管理关键指标 总结 违规行为之增员 1、未经公司授权，擅自以公司名义进行招聘的，或在公司内 部为其他保险公司或中介公司进行人员招募的行为。 2、采用虚构自己身份、诋毁同仁声誉等不正当手段恶意争抢 已与他人建立的增员关系的行为。 3、以考核或获取不正当利益等为目的，进行虚假增员、虚增 团队规模的行为。 4、采用曲解公司规定、虚构自己身份或作不实说明等不正当 手段进增员，造成不良影响的行为。 5、向新进代理人作不实说明，使其对公司组织规定及各项制 度产生误解，造成不良影响的。 6、当被增员人提供虚假的本人资料（学历、证明、担保人信 息等）时，增员人以及其所属的业务主任、营业部经理未 加制止，甚至隐瞒或纵容的行为。 违规行为之销售管理 1、修改、变更条款，或提高或降低费率； 2、销售其他公司产品或同时与其他保险公司建立代理关系 的，或私自转让投保单。 3、给予或承诺给予客户回扣等，强迫客户投保，或撤单、 退保、换约招揽，或限制投保人、被保险人投保的行为。 4、故意拆分投保件，恶意操作自保件、假保单（恶意投保 后】使保单在犹豫期撤件、退保）。 5、制作和使用与保单条款不符的产品建议书，印制、发放宣传资 料的，或向客户夸大或承诺投资回报率及分红红利等。 6、采取不正当手段竞争或恶性抢单的，或采用不正当手段压制其 他营销业务人员转正、晋升、晋级。 7、进行误导，造成客户对所购买保险商品的保险责任、除外责任 等问题产生重大误解。 违规行为之新契约管理 1、私自印制保单，并以公司名义签发； 2、代签字、代交费； 3、请客户在空白保单签字； 4、提供虚假账号； 5、不做如实告知，隐瞒客户病史等， 6、未经允许更改客户已确定保单； 7、未在10日内将回执交至公司； 8、5个工作日未将保险合同送至投保人。 违规行为之其他 1、代客户体检、诱导客户提供虚假信息； 2、体检过程中干涉医生填写客户异常体检结果； 3、明知客户已发生保险事故仍签订投保申请 ； 4、与客户串通伪造保险事故或制造保险事故 ； 5、接到客户报案未按规定通报公司，造成调查时机的延误 6、因代理人原因导致保单失效，或由于代理人个人原因，导致客户交办的业务超过办理期限的。 7、未按客户要求及时办理相关手续导致划账成功或失败； 8、私下转让孤儿单，或者唆使客户变更孤儿单服务人员的； 9、因服务态度或服务质量问题，引起客户明确不满而被投诉，对客户的不满处理不当导致媒体曝光、 10、提供虚假、错误的客户资料，致使公司无法联系客户的； 11、侵占或挪用客户所交的首期及续期保险费； 12、伪造、变造、转让《资格证书》或者《展业证》的。 违规行为之处理方式 1、给予黄牌或红牌的处罚决定； 2、当全年累计黄牌3次及以上或给予2次红牌时，公司取消年度内一切荣誉称号的评选资格并禁止代理人本年度的任何晋升申请； 3、入司开始累计黄牌数量达到4次及以上或红牌3次及以上者，公司有权终止保险代理合同； 4、每季度业务主任辖下人员累计黄牌2次或红牌1次及以上者，该主任黄牌警告1次； 5、每季度资深业务主任辖下人员累计黄牌3次或红牌2次及以上者，该资深主任黄牌警告1次； 6、每季度营业部经理辖下人员累计黄牌4次或红牌3次及以上者，该营业部经理黄牌警告1次； 7、对违规违纪的人员，公司有权追回其已经取得的直接佣金及间接佣金，对代理人给公司或客户造成的经济损失，公司保留追偿的权利，涉及违法犯罪的则交由司法部门处