国际结算第6讲贸易融资.pptx

第六讲　国际贸易结算中的融资第一节　国际贸易融资的特点和意义第二节　汇付融资方式第三节 托收融资方式第四节　信用证融资方式第五节 国际保理业务第六节 福费廷业务重点、难点进口押汇出口押汇打包放款提货担保保理福费廷第一节　国际贸易融资简介一、国际贸易融资 国际贸易融资，是指外汇银行在为进出口商办理汇款、托收和信用证项等结算业务时，对进口商和出口商提供的与结算相关的短期和长期的融资便利。 二、国际贸易融资的意义 （一）是银行有发展潜力的业务之一 1.是银行有效运用资金的一种较为理想方式 2.收益率高，利润丰厚 3.有利于银行营运能力的提高 4.可以密切银企关系 （二）是进出口商扩张贸易的重要工具 1.解决进出口商资金周转的困难。 2.争取有利的支付方式，增强谈判中的优势. 第二节 汇付方式下贸易融资一、对出口商的融资（一）出口发票融资 指出口商在汇款(T/T)或承兑交单(D/A)结算方式下，采用赊销(O/A)方式向进口商销售货物后, 将出口应收账款债权转让给银行， 由银行按照出口商业发票的一定比例提供有追索权的短期资金融通的融资服务方式。80%，银行有追索权中行出口商业发票贴现(Export Invoice Discounting)产品特点：1.加快资金周转。2.简化融资手续。3.规避汇率风险。4.对出口商的融资有追索权。中行出口商业发票贴现(Export Invoice Discounting)适用客户1.出口商在出口赊销项下遭遇资金周转问题；2.出口商面临人民币升值的巨大压力；3.出口商在发货后、收款前遇到新的投资机会，且预期收益率高于贴现率。中行出口商业发票贴现(Export Invoice Discounting)办理流程1.应出口商申请，我行按相关授信要求为其核定贴现额度，并签订《出口商业发票贴现协议》；2.出口商发货出单，并向我行提交贴现申请书；3.我行在单据及贸易真实性审查后，为出口商叙做贴现；4.进口商到期付款，我行用以归还贴现本息，将余额转出口商。5.进口商到期未付款，由我行或委托出口商对外催收，逾期30天，我行向出口商收回贴现款项并相应计收逾期利息；讨论提供融资的银行？银行面临的风险？如何控制？（二）出口信用保险融资出口信用保险项下融资是指出口商在中国出口信用保险公司投保了出口信用险，发运货物后，将相关单据提交银行或应收账款权益转让给银行，并将保险赔款权益转让银行以后，由银行按票面金额扣除从融资日到预计收汇日的利息及有关费用，将净额预先支付出口商的一种短期融资方式。出口信保融资的重要条件：?出口商、银行及中信保三方签订《赔款转让协议》深发展出口信用险项下融资 1．客户向出口信用保险公司投保，落实全部手续；申请出口短期融资； 2．客户、深发展、保险公司就该保险项下的赔款权签署《赔款转让授权协议》； 3．深发展审核客户资料后，给予客户出口信用险融资额度或单笔核准，并发放出口信用险融资款； 4．客户通过深发展向国外进口商进行收款； 5．客户以所收款项偿还我行融资；6．如发生索赔，要求出口信用保险公司直接赔付给深发展。讨论提供融资的银行？银行面临的风险？如何控制？二、对进口商的融资进口T/T融资 银行在货物到港后应进口方申请垫付货款给出口商，进口商在货物销售后归还银行垫款。中行汇出汇款融资 (Outward Remittance Advance)产品特点1.减少资金占压 利用银行资金进行商品进口和国内销售，不占压任何资金即可完成贸易、赚取利润。2.把握市场先机 帮助进口商在无法立即支付货款的情况下及时取得物权单据、提货、转卖，从而利用有利行情抢占市场先机。3.提高议价能力 通过将付款期限由远期改为即期，或相应缩短远期付款的期限，可以帮助进口商提高对国外出口商的议价能力。汇出汇款融资 业务流程1.我行应进口商申请为其核定授信额度；2.进口商向我行提交汇出汇款融资申请书；3.我行代进口商对外垫付融资款项；4.进口商到期向我行付款，用以归还融资款项。讨论提供融资的银行？银行面临的风险？如何控制？第三节 托收项下贸易融资一、对出口商的融资 托收出口押汇（Collection bills purchased），又称议付（Negotiation）。 托收行按票面金额扣减利息和手续费，买入出口商开立的跟单汇票，将净款付给出口商。托收行成为跟单汇票的持票人。出口押汇以货物单据作抵押出口押汇有追索权中行出口押汇 (Export Bill Purchase)1.出口商与我行签订融资协议。2.出口商向我行提交出口单据及押汇申请书。3.我行经审核单据后，将押汇款项入出口商账户。4.我行将单据寄往国外银行（信用证项下开证行或指定行，或托收项下代收行）进行索汇。5.国外银行收到单据后提示给信用证项下开证申请人，或托收项下