家庭理财基础知识.pptx

2021/7/23;2021/7/23;客户最担心的问题;人们所担心的问题—财务问题;2021/7/23;投资与理财;理财的定义：所谓理财就是根据对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。 家庭理财并不是简单的开源节流，保值增值， 而是通过对家庭（个人）财务资源的适当管理，实现自己目标的过程。;我们为什么要投资理财？;;理财失败的原因;理财的目的;2021/7/23;;基本原理;投资理财三原则;;;客户形态;专业致胜;2021/7/23;;国内常见投资理财工具;投资工具1--银行存款;投资工具2--债券;影响债券投资价值的因素;债券的类型;投资工具3--股票;定理一： 没有人能够预测股票市场的短期走势。 定理二： 股票市场的长期走势取决于经济的发展情况。 定理三： 股票的价格长期来看取决于股票的内在价值与市场的噪声无关。;投资工具4--基金; 专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低投资成本 具有资金、技术、信息、人才、渠道等优势;投资工具5—房产;投资对象：有相当资金可做中长期投资的人、 具备相当丰富的房地产投资知识， 敢于进行短线投资的人 优　　点：有自用及投资双重功能，可抵消通 货膨胀带来的贬值损失 缺　　点：流动性低，变现性差，需资金较多 风险水准：较高;投资工具6--保险;轻松理财、合理投资提升家庭生活品质;历史蕴含价值 光荣成就未来;9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。7月-217月-21Friday, July 23, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。03:52:1503:52:1503:527/23/2021 3:52:15 AM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。7月-2103:52:1503:52Jul-2123-Jul-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。03:52:1503:52:1503:52Friday, July 23, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。7月-217月-2103:52:1503:52:15July 23, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。23 七月 20213:52:15 上午03:52:157月-21 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。七月 213:52 上午7月-2103:52July 23, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021/7/23 3:52:1503:52:1523 July 2021 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。3:52:15 上午3:52 上午03:52:157月-21