金融机构洗钱风险评估办法(试行).pdf

ⅩⅩ金融机构洗风险评估办法（试行） 第一章 总 则 第一条 为建立健全风险为本的反洗工作机制，客观评价Ⅹ Ⅹ金融机构洗风险情况，规洗风险评估工作流程，根据《中华人 民国反洗法》及配套规章、 《反洗非现场监管办法（试行） 》等反 洗法规、制度的规定，制定本办法。 第二条 金融机构洗风险由金融机构潜在洗风险和反洗预防 措施共同决定。 金融机构潜在洗风险主要是指金融机构在与客户 建立业务关系、 出售金融产品、 提供各种金融服务等过程中被犯 罪份子利用洗的可能性或概率。 反洗预防措施可以降低金融机构 的潜在洗风险，从而减少金融机构总的洗风险。 金融机构洗风险评估是指人民银行在收集、 整理金融机构反 洗工作有关数据、材料、信息基础上，按照规定的原则、式和标 准，对金融机构潜在洗风险和反洗预防措施的有效性进行评价， 从而全面、综合评估金融机构洗风险的系统性活动。 第三条 本办法适用于在ⅩⅩ依法设立的金融机构，主要 包括： （一）政策性银行、商业银行、城市信用合作社、农村合 作银行、农村信用合作社、邮政储蓄银行、村镇银行 ； 专业资料 （二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司； （三）保险公司、保险资产管理公司； （四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租 赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司； （五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。 第四条 金融机构洗风险评估的目标是：客观评价金融机构 洗风险， 促进金融机构格遵守反洗法律法规， 认真履行反洗工作 职责和相关义务，构建洗风险预防体系，有效防和遏制洗行为， 维护辖区金融秩序。 第五条 ⅩⅩ金融机构洗风险评估工作按照“统一领导 ,属地 管理”的原则组织开展。 人民银行分行负责制定、解释和修改《ⅩⅩ金融机构洗风 险评估办法》，并领导、组织和协调ⅩⅩ全省洗风险评估工作。 人民银行分行营管部、ⅩⅩ各市州中心支行按照属地管理 原则，负责本辖区金融机构洗风险估的组织领导和实施推动工 作。 第二章 评估的组织实施 第六条 金融机构洗风险评估由金融机构潜在洗风险评估 和金融机构反洗工作评估组成。其中： 专业资料 ——金融机构潜在洗风险评估由人民银行根据金融机构提 供的各项业务数据、 非现场监管资料、 监管台账、 现场检查资料、 金融反洗工作自律评估核实资料以及其他途径了解的能反映金 融机构反洗工作和洗风险情况的资料进行评估。 ——金融机构反洗工作评估由金融机构反洗工作自律评估 和人民银行对金融机构的反洗工作评估两个部分组成。 金融机构 反洗工作自律评估和人民银行对金融机构反洗工作评估均采取 百分评价制。金融机构反洗工作评估最终结果计算公式为： 金融机构反洗工作评估得分＝人民银行对金融机构反洗工 作评估得分× 70 ％＋金融机构反洗工作自律评估得分× 30 ％。 金融机构洗风险评估等级最终由金融机构反洗工作和潜在 洗风险评估结果综合确定。 第七条 按照属地管理原则，人民银行分行负责市区金融机 构 （银行、农商银行和ⅩⅩ银行业地法人金融机构在蓉分支机构 除外）洗风险评估的组织实施工作； 人民银行分行营管部负责评 估银行、 农商银行、 ⅩⅩ银行业地法人金融机构在蓉分支机构和 市郊县金融机构洗风险评估的组织实施工作； 人民银行各中