第五章投资规划.pptx

第五章 投资规划;学习目标;本章重难点;投资与理财的关系;第一节投资规划概述;（一）投资;（1）直接投资;（2）间接投资;（3）直接投资与间接投资的区别与联系;3、金融体系中的投资业务部门;（二）投资规划;（三）投资规划与理财规划的关系;二、投资规划的流程;二、投资规划的流程;二、投资规划的流程;三、树立正确的投资观念（掌握）;注意：;第二节 客户信息的收集与整理;一、与投资规划相关的客户信息;客户投资类型;一、与投资规划相关的客户信息;一、与投资规划相关的客户信息;一、与投资规划相关的客户信息;二、客户资料的整理与分析;二、客户资料的整理与分析;二、客户资料的整理与分析;二、客户资料的整理与分析;二、客户资料的整理与分析;二、客户资料的整理与分析;2、分析客户未来各项需求;2、分析客户未来各项需求;2、分析客户未来各项需求;3、确定客户的投资目标;;理财规划首先要考虑的因素是风险，而非收益（） 小周今年结婚成家，幸福生活刚刚开始，对于小周这样的青年家庭来讲，其进行投资的核心策略应为（）。 A 进攻为主，适当考虑投资风险较高的项目 B 防守为主，基本不考虑高风险项目 C保守理财，安全是最重要的 D中度保守不应直接投资于股票，但可以考虑投资股票型基金;阳阳今年刚刚研究生毕业，是一个快乐的单身族，由于在外地工作，一切都要靠自己打拼，对于和阳阳相似的处于单身期的人，其理财需求通常包括（） A 租房 B 满足日常开支需要 C 如有教育贷款，要偿还教育贷款 D 进行小额投资积累经验 E 每月保持部分结余;【例题】某客户上年的收入为500000元，个人所得税约20%，年终结余150000元，结余比率为（ ） A 0.7 B 0.5 C 0.4 D 0.375 【例题】( )就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。 (A)投资规划 (B)养老规划 (C)现金规划 (D)消费支出规划;【例题】本金在未来能增值或获得收益的所有活动都可称为投资。以下不属于投资的是 ()。 A购买股票 B存入银行 C购买古玩字画 D外出旅游 【例题】从总体上看，购买彩票的行为是一种（） A公益行为 B投资 C消费 D赌博;【例题】直接投资和间接投资同属于投资者对预期能带来收益的资产的购买行为，但二者有着实质性的区别，主要在于投资者（） A融资成本的高低 B是否参与投资项目的经营管理 C投资风险的大小不同 D投资的回报率不同 【例题】与投资相比，投资规划的目标是（） A追求当期收入 B追求资产增值 C既追求当期收入，又追求资产增值 D在既定的目标约束下实施投资行为;;投资的期限对于投资规划是一项重要的约束。一个正常的资本市场应该是短期（ ） , 长期（ ）的市场。如果投资期限较短，应以固定收益投资为主，如果投资期限较长，应增大股票投资比例。（A）有风险 有风险 （B）波动 创造收益（C）无风险 有风险 （D）创造收益 波动;【例题】长期投资的观念是理财致富的重要条件。以下关于长期投资的说法正确的是（） A长期投资的收益一定比短期投资高 B一般认为只有在较长时间可以剔除由于投机引起的市场波动 C长期投资可以获得超过企业长期经营业绩的回报 D长期投资可以消除市场系统风险;资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例．首先做的配置是战略资产配置，主要是指在较长的投资期限内，根据各类资产的（ ） ，确定最能满足投资者风险一回报率目标的长期资产组合。（A）收益能力 （B）风险特征 （C）风险和收益特征（D）风险和收益特征以及投资者的投资目标 ;【例题】理财规划师为客户制定的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户的信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的（）是制定投资规划方案的关键。 A风险偏好 B资产状况 C负债状况 D 财务信息和非财务信息 按照理财规划师的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（） A 客户分析-投资评估-投资实施-资产配置-证券选择 B 客户分析-证券选择-资产配置-投资评估-投资实施 C 客户分析-资产配置-证券选择-投资实施-投资评估 D