商业银行卡业务案件风险防控知识.pptx

银行卡业务案件风险防控知识银行卡业务案件风险防控知识第一章 银行卡欺诈的表现形式第二章 银行卡欺诈案件中银行面临的法律风险第三章 防范银行卡欺诈风险的几点建议第一章 银行卡欺诈的表现形式一、办卡欺诈二、伪卡及自助设备欺诈三、电话和短信欺诈四、网络欺诈五、冒用遗失、被盗卡六、恶意透支七、特约商户欺诈八、恶意破坏第一章 银行卡欺诈的表现形式一、办卡欺诈主要在贷记卡申领和开卡环节。手法：不法分子冒名向银行申领贷记卡进行恶意透支。第一章 银行卡欺诈的表现形式ATM侧录虚假告示二、伪卡及自助设备欺诈拍肩换卡假钞换真钞第一章 银行卡欺诈的表现形式二、伪卡及自助设备欺诈（一）ATM侧录定义： 不法分子在ATM插卡口或自助银行门禁上加装读卡设备，读取持卡人的卡片磁道信息，同时使用假密码键盘、微型摄像头或采用偷窥方式获取卡片密码欺诈特征：侧录设备科技含量高，制作专业，隐蔽性强团伙作案，作案时间短，制成伪卡后快速消费 作案选时巧妙，多发生在银行下班后18:00至22:00，银行难以防范持卡人风险意识较为淡薄，应对措施不到位（一）ATM侧录仿真面板正反面仿真面板正面（一）ATM侧录假密码键盘假密码键盘（一）ATM侧录假密码键盘盗取银行卡密码假键盘 （一）ATM侧录被改造过的门禁系统（一）ATM侧录 1、ATM 一切如常吧?（一）ATM侧录2、这儿多出一个卡的插口? （一）ATM侧录 1、看到屏幕和广告夹了吗？一切正常吧。 （一）ATM侧录2、等等... ...这仅仅是个广告夹吗？ （一）ATM侧录（一）ATM侧录3、将假的广告夹安在适当的位置 4、假广告夹的内部 （一）ATM侧录 风险教案（新闻）假门禁 偷窥密码.flv假门禁 偷窥密码假插卡口 MP4摄像头.flv假插卡口 假插卡口 MP4摄像头.flvMP4假插卡口 MP4摄像头.flv摄像头省联社电子银行部风险教案（内部监控视频）惠州博掉异性嘴.MP4惠州某联社惠州博掉异性嘴.MP4ATM惠州博掉异性嘴.MP4被拆掉异性嘴惠州博掉异性嘴.MP4惠州某联社惠州博掉异性嘴.MP4ATM惠州博掉异性嘴.MP4被拆掉防窥罩惠州博装读卡器.MP4惠州某联社惠州博装读卡器.MP4ATM惠州博装读卡器.MP4被安装读卡器省联社电子银行部第一章 银行卡欺诈的表现形式二、伪卡及自助设备欺诈（一）ATM侧录防范建议：加强对持卡人的风险宣传，提高持卡人防范意识与应对能力加强对ATM的监控和巡查，取消门禁，设置密码罩、插卡凸口等反侧录装置尽快完成EMV迁移、3DES改造，提高银行卡及受理机具的安全等级处理步骤：发现ATM侧录后，保护现场，及时报警（经侦大队/支队）尽快整理侧录时间段内发生的银行卡交易信息，在第一时间向银联通报收到银联的ATM侧录风险提示后，及时与持卡人联系确认资金安全，并协助持卡人采取冻结资金、更换卡片、更改密码等有效措施发现持卡人有资金异常，应协助持卡人及时报警并通报银联第一章 银行卡欺诈的表现形式二、伪卡及自助设备欺诈（二）虚假告示定义：不法分子破坏ATM设备导致卡片被吞或不出钞，再张贴虚假告示骗取持卡人密码或诱骗持卡人转帐到指定账户。 欺诈特征：多发生在深夜及防范意识较弱的偏远地区作案非常迅速，难以及时发现异常情况虚假告示是电话诈骗的作案手法之一技术含量相对较低，作案手法较容易被模仿（二）虚假告示江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照省联社电子银行部（二）虚假告示江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照省联社电子银行部（二）虚假告示江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照省联社电子银行部（二）虚假告示江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照省联社电子银行部（二）虚假告示江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照省联社电子银行部（二）虚假告示肇庆地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部（二）虚假告示惠州地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部（二）虚假告示河源地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部（二）虚假告示佛山地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部（二）虚假告示云浮地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部（二）虚假告示韶关地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部（二）虚假告示韶关地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部（二）虚假告示韶关地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部（二）虚假告示清远地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部（二）虚假告示清远地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部（二）虚假告示清远地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部（二）虚假告示清远地区某联社ATM