国内外供应链金融事件.pptx

国内外供应链金融的实践现状供应链金融的定义供应链：就是围绕核心企业，通过对信息流、物流、资金流的控制，从采购原材料开始，到制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中，并将供应商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体的功能网络结构模式。供应链金融：以核心企业为中心，将核心企业作为供应链的支撑点，把资金注入核心企业的上下游企业，使核心企业及上下游企业贯通起来，作为一个整体，以提升整个供应链的竞争能力和内在价值。同时，供应链金融将物流、资金流和信息流统一起来，有效地整合到供应链管理中，为供应链各环节的企业提供资金融通等各种金融服务。 供应链金融是一种为中小企业量身定制的融资方式。供应链金融的特点提高银行金融服务水平能实现银企多赢中小企业融资更容易银行供应链金融的参与者商业银行核心企业中小企业物流企业第三方机构保险公司担保公司信息系统开发商第三方电子商务平台典型的供应链金融模型 核心企业上游供应商的融资模式为节省成本，提高效率，可使用应收帐款保理池融资国内应收帐款融资供应商①核心企业签订协议，向核心企业发货③②⑥⑤银行告知供应商确认是否保理验货并将应收帐款交给银行核心企业支付帐款给银行银行根据申请提供资金④供应商申请保理银行应收帐款保理业务流程（核心企业主导模式）国际应收帐款融资①投保并与银行签署权益转让协议②发货并准备单据进口商融资企业出口信用保险公司⑥帐款到期，付款到银行帐户，银行扣除押汇、利息等③备齐单据,申报保险,交纳保费④向银行提供相关单证，申请押汇⑤审核单证和应收帐款,确定受信额银行出口信保押汇授信业务流程国际保理①融资企业和进口商签订合同融资企业进口商⑥发运货物，并准备单据②申请国际保理业务,提交进出口商情况表?扣除融资本息及费用,余额付给融资企业④进行资信调查 ,初步核定信用额度⑦转让应收帐款债权⑩进口商到期付款⑨银行提供资金③申请进口商信用风险担保额度及询价银行⑤将核定额度及报价告知国内银行国外保理商⑧银行转让应收帐款债权?将货款支付给国内银行国际保理业务流程图存货质押授信⑤银行给企业发提货单,并指示监管公司发出相应数量的货物②确认质押物,按设定质押率,给企业以一定敞口授信额度银行④质押物低于限额时,向银行交纳保证金③监管方审核最低限额，限额以上质押物可自由进出中小企业监管公司①签订三方合同，中小企业将原材料和产成品交付银行制定仓库，由监管公司监管⑥监管人员验收提货单，并根据银行指示发货存货质押授信流程图融通仓②物流公司核定存货价值,向银行出具动产质押证明,通知银行发放贷款统一授信：银行根据长期合作的物流企业的规模、管理水平、运营情况把贷款额度直接授信给物流企业。物流企业在根据客户的运营情况和担保物给予贷款，并利用客户存放在监管仓库的货物作为反担保。 银行③银行根据证明文件,按一定质押率发放贷款⑤通知物流公司发放与归还金额,或补充价值相等的货物④借款企业分阶段向银行偿还贷款以取得存货①三方签订融资协议和仓库管理协议，借款企业将质押物存放在物流公司仓库中小企业第三方物流监管方⑥第三方物流公司发出货物④借款企业向物流公司补充新货以维持仓库水平融通仓流程图订单融资①签订采购合同融资企业的上游融资企业（供应商）核心企业⑤购买原材料⑥生产完成后，交货⑩续做应收帐款保理,保理所得先偿还订单融资⑧银行告知供应商 ,要求其确认是否保理⑦验货,并将应收货款交给银行,确认会付款?在账期内,直接将应收账款支付给银行④银行审核并扣费为供应商提供融资②持采购合同申请采购订单融资⑨选择某些应收帐款,申请保理③确认采购合同有效性存货融资与应收账款融资结合模式建立起存货融资项下，应收帐款的赎货机制。由于账期的存在，供应商的赎货保证金可能不够，在这种情况下，银行可以有选择的接受供应商销售产生的应收账款，作为赎货保证金的替代。银行完全订单融资模式核心企业下游经销商的融资模式①签订购合同，并向银行申请三方预付款融资 核心企业经销商⑤核心企业向经销商发货⑤将合格证等文件交于银行作为监管方式⑥经销商销售产品时,向银行补足货款,银行将合格证交于经销商,以便与产品交于客户与核心企业签订回购及质量保证协议②银行审查核心企业资信情况、回购能力④银行签发银行承兑汇票或支付货款③根据银行确定的比例缴纳保证金银行三方预付款模式四方预付款模式核心企业经销商①签订购销合同，向银行申请办理预付款融资⑤将货物发到物流企业指定仓库⑦根据提货权按比例释放货物⑥缴纳提货保证金,银行释放相应比例的商品提货权②对核心企业进行资信评估,并签订回购及质量协议④银行签发以核心企业为收款人的承兑汇票④经销商按一定比例缴纳保证金物流企业③签订货物监管协议银行供应链金融的国际实践银行的实践渣打银行 供应商融资合作伙伴客户（核心企业）的关键供应商，提供发货前（订单）融资。客