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《反洗钱》征文精选 5 篇 反洗钱征文 中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操 作规范及行为守则， 在今天日益激烈的同行业竞争中， 农行深知只有优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每天要有晨会及晚 会，加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互 学，共同面对工作中的问题。 同时他要求员工要礼貌待客， 微笑服务， 并设立了强大的监控网络， 时刻监督自己的员工要遵守农行规定， 按章办事。 其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中 扮演的角色，现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代 银行的服务触角触及人民生活的方方面面， 交保险，充话费，交罚单， 买基金，炒股票，外汇，理财 ,, 夸大一点就是“只有你想不到的， 没有银行办不到的”。 现在谈谈我在农行的工作经历，开始几天主要是跟师傅后面看， 看师傅具体怎么操作， 大概看来有 3 天，了解了银行柜面服务的全套流程，由于农行有规定：非工作人员不得操作，所以我一般是指导客 户填单子， 教客户使用自助设备， 有点类似于大堂经理的任务。 后来， 我又跟随客户经理了解了一下农行的信贷系统，由于市场过于激烈， 各大银行纷纷降低贷款门槛， 为了在市场中求生存， 农行加大了对当 款要随到随办，尽量简化手续，充分扶持，支持当地经济发展。 后来，由于中国基金市场红火异常，一大批新基民涌入市场，我 开始在柜面向客户解释我所了解的基金的基本知识， 并提示客户基金有风险，入市要谨慎。随后我开始向客户推销农行托卖的基金，取得 了不小的业绩。共卖出基金 42 万元。在这过程中，我对基金也有了更深层次的了解。什么是基金，买基金有什么好处呢 ?通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金， 交给银行保管， 由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券， 以实现保值增值目的的一种投资工具。买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投 资，降低了个人直接投资股票和债券风险， 达到使个人资产增值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。简单地说，基金就 是帮人买卖股票、 债券等的一种投资品种， 风险和收益介于股票和债券之间。如果私下里运作的，就叫私募基金 ; 如果公开在社会上募集资金，由正规的基金公司来管理的就是公募基金。 这里面又分为两种， 一种是封闭式基金，募集完钱后规模不变，你可以把它想象成股票， 一般可以按照基金净值打折买卖 ; 另一种就是开放式基金，这是基金中的主流， 你可以按照基金净值在银行等机构随时买卖。 按照收益和风险从高到低排列， 大体可以分为股票基金、 债券基金和货币基金等。股票基金主要投资股票， 它又可以细分为成长型基金、 指数型基金和收益型基金等， 三者的收益和风险水平也是从高到低排列。 债券基金投资债券，收益很稳定，但不高 ; 而货币基金投资于到期日不超过一 几乎不存在亏钱的可能性。 其间，我还阅读了大量农行内部文件，知道了现在金融犯罪很严 重，银行担负起越来越重的反洗钱重任， 银行要重视防范假的汇票等等，既不能得罪客户又要确保不被欺骗蒙蔽。 要防止客户利用频繁的大额资金往来达到洗黑钱的目的， 也要防止客户造假。 我还了解到转账 ，对公结算，银鉴比对，电汇等等一系列银行业务。 在农行的一个月我学到了很多在书本上学不到的东西，我对中国的银行系统有了一个粗略的了解，也发现了其中的一些弊端。 人情大于制度。可能是受中国两千年封建制度的影响，虽然 银行业的制度是比较完善的， 但真正能做到的却很少， 从我看到的文件, 我知道这一直是农行的一个软肋。今年新疆某支行内勤主任，利 用其职权， 屡次指示自己的下属职员方便其挪用资金， 盗窃高达 1000 多万的资金购买彩票，最终锒铛入狱，其下属也因渎职包庇纵容罪， 判刑的判刑，下岗的下岗。 其实这件事完全可以避免，就是他的下属职员不愿意去揭发他，不敢违逆他的指示，捱不过面子，最终导致了 这起案件。 监管不力。虽然农行在每个营业部都安装了大量监控摄像头， 并说会每天派人查看， 但真正做到的分行很少。 农行规定在柜员每天接送现金箱时必须携带自卫武器， 可就我所见到的和从农行抽查的结果来看，能做到的极少。另外，农行规定在给柜员机加装现金时必须 忙加装不少于三十万的现金， 也没见一次有人按章执行， 而且我敢肯定这绝不是个例。今年 4 月 14 日，河北邯郸市农业银行金库发生一起特大盗窃案，被盗现金人民币近 5100 万元。经调查发现，系该行现金管理中心管库员任晓峰、马向景所为。分析此案，一是盗窃现金 数额巨大。把五千多万元的现金卷走，无异于搬走银行的一个金库。 二是盗窃犯罪手段简单。 犯罪嫌疑人几乎没有受到任何限制， 更不用说采取什么高科技手段，便将大量现金盗走，