集团客户识别认定.doc

PAGE PAGE 1 附件1-1： 集团客户识别认定 集团客户识别认定包括初始认定和动态调整。 一、初始认定。初始认定适用于两种情况：一是在全辖范围针对所有存量客户开展全面的集团客户认定工作；二是对新形成的集团客户进行认定。初始认定的具体流程为： （一）总、分行负责组织对存量集团成员构成情况进行全面调查。调查范围应包括但不限于已与集团成员发生信贷关系的所辖行。总、分行下发集团成员认定信息征询函（征询函文本参见表一）时，应将能掌握的集团全部成员客户名单作为必要附件。 （二）收到征询函的行应将集团名单与本行全部存量及拟介入客户名单进行对照分析，识别判断是否有遗漏的成员客户或错误信息。并将