商业银行综合柜台业务课件.ppt

活动2：基金认（申）购 柜员打印“基金认购/申购委托单”和“证券业务回单”，交易手续费直接从客户银行资金账户扣除，交客户签字；并在“基金认购/申购委托单”和“证券业务回单”上加盖公章和名章。 买 √ 2013 4 26 张婷 1301286539412091 050004 博时精选股票基金 √ 40000.00 张婷 客户名称 张婷 申购日期 2013-4-26 基金名称 博时精选股票基金 基金代码 050004 申购金额 ￥40000.00 周 虹 2013.04.26 业务公章 （01） 买 交易日期：2013-4-26 客户名称：张婷 身份证件号码银行资金账号： 1120415312090700461 基金账号：1301286539412091 基金名称 博时精选股票基金 基金代码 050004 申购金额 ￥40000.00 柜员号：01002 周 虹 张婷 2013.04.26 业务公章 （01） 活动2：基金认（申）购 柜员把“基金认购/申购委托单”和“证券业务回单”的第二联与客户身份证件、基金账户等一并交给客户，送别客户。 活动2：基金认（申）购 柜员把“基金认购/申购委托单”和“证券业务回单”的第一联留存，整理相关的凭证，日终上缴业务部门统一归档保管。 1.基金认（申）购为什么采用遵循“金额申购、份额赎回”的原则？ 2.在基金认购期内可以多次认购基金吗？ 1．客户王娜于4月2日持本人有效身份证、基金账户（基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的申购，欲申购50,000元华安策略优选基金，该基金的基金代码040008，客户填写基金认购/申购委托单，到柜台办理此业务。 2．客户王娜于4月5日持本人有效身份证基金账户（基金交易卡）、银行资金账户等到银行办理基金的申购，欲申购100,000元上投优势基金，该基金的基金代码375010，客户填写基金认购/申购委托单，到柜台办理此业务。 要求以银行柜员的身份进行相应业务的处理，包括凭证审核、业务数据录入、凭证盖章与凭证处理。 任务二 基金业务处理 基础知识 活动1 基金账户开户申请 活动2 基金认（申）购 活动3 基金赎回 2013年5月20日，客户张婷到模拟银行金苑支行赎回博时精选股票基金，赎回份额10000份。 业务背景： 活动3：基金赎回 活动3：基金赎回 客户办理基金赎回业务时，应向柜员提供本人有效身份证件，基金交易卡、与交易卡相捆绑的银行资金账户，填写“基金赎回/预约赎回委托单” √ 2013 5 20 张婷 1301286539412091 050004 博时精选股票基金 √ 10000份 活动3：基金赎回 （1）审核客户本人的有效身份证件原件及复印件； （2）审核客户填写的“基金赎回/预约赎回委托单”内容是否完整、清晰、正确； （3）查询客户基金账户，应无余额、无权益、无挂失、无冻结、无未完成的交易委托等。 活动3：基金赎回 柜员输入基金赎回交易代码，录入客户赎回基金的交易信息，确认后交易成功；待赎回交易价格确认、赎回交易完成后，赎回资金将划入与客户基金账户捆绑的银行资金账户。 活动3：基金赎回 柜员打印“基金赎回/预约赎回委托单” 和“证券业务回单”，交客户签字；并在“基金赎回/预约赎回委托单” 和“证券业务回单”上加盖业务公章和名章；交易手续费直接从客户银行资金账户扣除。 √ 2013 5 20 张婷 1301286539412091 050004 博时精选股票基金 √ 10000份 客户名称 张婷 赎回日期 2013-05-20 基金名称 博时精选股票基金 基金代码 050004 赎回份额 10000 2013.05.20 业务公章 （01） 王 林 张 婷 交易日期：2013-05-20 客户名称：张婷 身份证件号码：银行资金账号： 1120415312090700461 基金账号：1301286539412091 基金名称：博时精选股票基金 基金代码 050004 赎回份额 10000份 柜员号：01006 王 林 张 婷 2013.05.2