区块链导论 第10章 区块链的监管问题.pptx

区块链导论 新一代信息技术系列教材 《区块链的监管问题》 第十章 区块链给传统法律监管带来的挑战 区块链应用领域的监管方法与趋势 区块链给传统法律监管带来的挑战 智能合约在法律上的认定： “肯定说”认为，虽然区块链技术构建起全新的信任机制，但智能合约构造仍然符合传统合同中所具有的“要约-承诺”结构，仍属于法律意义上的合同。 “否定说”认为，根据《民法典（合同编）》的构成要件，合同的成立核心在于双方的“意思表示”，而智能合约关注点是“自动执行”，智能合约技术不可撤销、不可更改等特点限制了复杂意思表示制度所能发挥的作用，特别在合约的撤回与撤销、承诺的撤回等方面产生较大影响，会导致减损乃至危机合同制度一直提倡的当事人意思自治和选择自由。 智能合约当事人面临的法律困境 不是所有的智能合约都对当事人有法律上的约束力。例如，不符合法律规定和公序良俗规则的智能合约。 即使将一份智能合约认定为法律意义上有效的合同，也对传统救济体系等方面产生了新挑战。例如，合同的核心问题是意思表示，发生争议时该如何通过代码探求交易双方意思表示真正的内容，也是一个操作难题； 又例如，智能合约可以是匿名的，当匿名的智能合约出现法律争议时，难以确定争议的另一方，所以很难通过传统的诉讼方式解决争议 1. 区块链相关领域的法律定性问题：以智能合约为例 区块链给传统法律监管带来的挑战 问题： 区块链技术的数据、代码及安全协议均可能存在漏洞，遭到黑客攻击后容易引发网络安全问题等技术风险，可能给社会主体的合法权益造成重大损失。况且，由于没有一个中心服务器进行管理，传统法律对代码漏洞等技术风险难以有效规制，也引发了归责与风险划分的难题。 案例分析： The DAO被黑客攻击，逾5000万美元的以太币被转移 2. 区块链的安全监管问题 区块链给传统法律监管带来的挑战 3. 区块链金融和数字资产监管问题 区块链与虚拟货币的概念混淆 区块链的应用场景非常丰富，数字货币也是区块链技术的应用之一。 区块链是数字货币的底层技术。 虚拟货币的两类风险： 1）匿名性：地址持有人真实身份难以探知。 2）价值的波动性：虚拟货币由私人部门发行，且目前大部分没有价值锚定。 洗钱与恐怖主义融资犯罪 1）匿名性便于隐藏犯罪者的真实身份。 2）数字货币的流通性较高，易于转移。 3）“点对点”“跨境性”导致虚拟货币的流动难以被干涉。 区块链应用领域的监管方法与趋势 严守法律底线要求，纳入现行监管体系 与区块链相关的监管政策中，包括反洗钱、反恐怖主义融资、严格执行用户识别机制、客户权益保护等传统金融的监管原则； 这些国家大多将高风险类型的数字货币（主要是具有证券性质的数字货币）作为监管重点，严格监管其发售或发行过程 创新监管机制，鼓励金融创新 典型代表：监管沙盒 形成多层次，多主体参与的监管体系和标准制定 监管者与从业者、行业协会之间有着良好沟通与协商机制，共同探讨监管规则的制定 利用区块链技术进行区块链监管，推动“可信区块链”发展 通过技术手段来改变监管方式，提高监管效率，降低监管成本，提升自身的服务能力，基于区块链的规则系统将有助于提高监管的有效性，用区块链技术监管区块链市场是未来监管的新方向 谢谢 第十章