供应链融资商品融资与物流监管实务(高级管理人员版).pptx

商品融资与物流监管实务;出版：中国经济出版社 作者：陈雪松 电话邮件139.com ;3;1，在物流金融发展和供应链整合的情况下，银行在未来会扮演一个什么角色，会产生什么样的变化？ 2，在物流金融发展和供应链整合的情况下，供应链管理公司会扮演一个什么角色，并发展什么样的核心竞争力； 3，我们怎样看待商品融资与物流监管带给物流企业的机遇和挑战,以及会带来什么样的变化？;物流监管的定义 物流监管的分类 商品融资与物流监管关系 物流监管业务的现状 物流监管业务的基本法律关系 物流监管的模式 ;6;理论定义：什么是商品融资呢？巴塞尔协议规定商品融资是基于储备物、存货或在交易所交易应收的商品进行的结构性短期信贷。 我们可以理解为商品的合法所有人基于真实的贸易和生产背景以其未来或者已持有的商品实物或权利为抵(质)押，向银行申请短期融资的业务。;英国Euromony book出版社出版的《结构商品融资》给出的定义是以与所有者分离的库存或流通中的商品作为担保物的银行授信业务（financing transactions whereby an inventory and/or flow of commodities can be isolated from its owner and use as collateral for security and repayment）。;客户信用； 商品信用； 第三方信用；;物流监管业务是物流企业和银行等金融机构（主要包括银行、担保公司，以下简称银行）合作，银行向客户提供金融服务，物流企业向客户提供物流服务，物流企业在物流服务过程中，代理银行占有和管理抵质押物及其有关的单据、权利凭证，帮助银行控制风险的业务。;物流监管的分类;按照质押物的状态来区分 存货质押监管:是指货物的监管只限在仓库、堆场等仓储区域; 物流质押监管:是指货物的监管环节不但包括仓库、堆场，还包括运输、报关、配送等多个物流环节。 ;按照控货方式来区分 核定货值监管:是指银行根据贷款额和质押货物的价值确定质押货物的控制定额，实际存货总价值超过定额部分的货物，货主可以直接与仓储企业协商提取，实际存货总价值低于和等于定额的部分，必须根据银行指令才能放货。 非核定货值监管:是指所有质押货物的提取、放行等处置，都必须根据银行的指示操作。;14;按照监管场地的所有权归属，还可以根据监管场地的法律归属分为监管人自有仓库监管、出质人仓库监管和第三方仓库监管等三种方式。;一是突破了银行传统担保方式的限制，为企业开辟了新的融资方式。 二是盘活存货，减少流动资金占用，提高资金使用效率，帮助企业实现了经营规模的扩大。 三是通过资金管理、物流整体打包等增值服务，帮助企业有效降低企业财务成本和物流成本。 四是在业务操作中实行货物和资金封闭式运作，有效地控制了债务人的资金和信用风险。 ;贸易融资：贸易融资，是指在商品交易中，银行运用结构性短期融资工具，基于商品交易（如原油、金属、谷物等）中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。 ????贸易融资中的借款人，除了商品销售收入可作为还款来源外，没有其他生产经营活动，在资产负债表上没有实质的资产，没有独立的还款能力。 ;国内的理论和实践中，出现了很多的有关的概念，比如物流监管、动产质押、存货质押、贸易融资、物流金融等等大量的概念，从不同的角度、不同的方式对商品融资和贸易融资的理解和展望。 我们认为贸易融资一定会考虑采用商品融资的手段，商品融资也会采取贸易融资的手段或要素，因此，我们可以认为未来物流金融、包括供应链金融等等都是基于贸易融资、商品融资等结构性融资工具来进行的融资方式。;物流金融是整合物流和资金流、向客户提供解决方案级的服务，降低客户的成本，更有效地提高客户的资金和物流效率（时间上的）和效益（规模上）。物流金融的结合是供应链理论的又一次突破。未来的竞争，主要是供应链的竞争。 物流金融的内涵非常丰富，未来还有很大的发展空间。 ;商品融资与监管的市场定位：中小型企业 中信银行的观点：2009年我国社会物流总额达到96.65万亿元人民币，这么大的物流总额必然需求巨大的银行货币支持。 我国进出口总额1万多亿美元； 钢铁和汽车一次性贸易量分别达到1万多亿人民币；; 指物流企业与有关银行合作，共同制定统一的质押贷款和质押货物监管的管理制度、合作方法和相关标准，集团下属各企业（或运输物流企业）按照统一的标准和流程向客户提供质押货物的仓储、运输、报关、配送的物流服务，并通过控制物流服务，实现对质押货物的有效监管。;为客户提供融资服务 为客户提供优质的包括仓储、运输、货代在内的综合物流服务 在为客户提供优质的物流服务的同时，替银行控制风险;商品融资与监管产品