个人及家庭理财.pptx

个人及家庭理财; Content Title 1;根据个体之 资产状况 风险偏好 财务目标 其他需求 采取一整套规范之模式，寻找一个最适合的理财方式;个人理财之根本目的;生涯规划与理财计划;理财与投资是不同之概念，但二者关系密切。简单的说：投资之目的就是获利，其间涉及风险；理财却包括计划、管理及解决各种财务及相关之问题。 投资是理财之行为之一，故理财涵盖投资。;生活理财;　　 ;　　 ;　　;　　 ;理财规划之6大范畴;　　 ;　　 ;生命周期收支图; 理财规划的架构;未来梦想— 　　短中长期的理财目标;目前的可投资额及未来的年储蓄能力;如何推估自身财务状况; 支出：;; 收入：;设立自身理财目标之关键问题;四种典型的理财价值观;蚂蚁族的理财图示;;;;理财目标渐进法的安排方式;理财目标并进法的安排方式;投资风险与投资工具的搭配;衡量财富成长性的指标;收入支出象限与储蓄方向;规避家庭理财陷阱;针对老百姓理财常见问题的 十个话术;一、你永远不可能买到最低点，卖到最高点;二、你永远不知道明天、下周、 次月、明年的金融市场情况（未来不确定）;三、你一定有长期资金需求，如子女教育，退休养老, 购屋等，却在目前没有做好适当安排;四、你是否曾投资亏损过，甚至被人倒帐，蒙受财务损失？;五、你现在的存款已超过你全家所需家用两年的金额了吗?;六、你在犹豫该买怎样的保险？;七、你应不应该向银行办理个人贷款？;八、理财如何用在节税安排上？;九、财富规划应如何制定？ ;财富管理关键在于配置的品种与配置的比例;十、财富规划的72法则;个人理财 精算未来（个案分析） ;理财指导;理财规划;Thank you;9、青少年是一个美好而又是一去不可再得的时期，是将来一切光明和幸福的开端。。8月-218月-21Wednesday, August 18, 2021 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。23:35:3723:35:3723:358/18/2021 11:35:37 PM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。8月-2123:35:3723:35Aug-2118-Aug-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。23:35:3723:35:3723:35Wednesday, August 18, 2021 13、志不立，天下无可成之事。8月-218月-2123:35:3723:35:37August 18, 2021 14、古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。18 八月 202111:35:37 下午23:35:378月-21 15、会当凌绝顶，一览众山小。八月 2111:35 下午8月-2123:35August 18, 2021 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2021/8/18 23:35:3723:35:3718 August 2021 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。11:35:37 下午11:35 下午23:35:378月-21