实用理财方法介绍.pptx

实用理财方法;教材：实用理财方法;课 程 目 的;视频;课 程 大 纲;第一讲 为什么要理财？;;为什么要理财？;一个值得我们关注的现象 ; ;;有三种： 1、个人所有：自然人投资，不具有法人资格；债务 承担无限责任； 2、合伙所有：共同出资、合伙经营、共享收益、共担风险； 其他性质同“个人所有”； 3、公司制：有限责任公司、股份有限公司 公司制特点：公司债务承担有限责任； 两权分离； ;企业组织形式; 公司机构 ;公司理财的目的 ;第二讲 什么是理财？;视频;理??≠投资; 1.30以后再重理财 2.要有足够的耐心 3. 先难后易 ;李嘉诚用“好谋而成，分段治事，不疾而速，无为而治”;风 险;风险与报酬;复利;单利终值;复利终值; 单利计算 F1＝1×（1＋10％ ×1）＝1.1 F2＝1×（1＋10％ ×2）＝1.2 F3＝1×（1＋10％ ×3）＝1.3 F10＝1×（1＋10％ ×10）＝2 F20＝1×（1＋10％ ×20）＝3 F30＝1×（1＋10％ ×30）＝4 F40＝1×（1＋10％ ×40）＝5 F50＝1×（1＋10％ ×50）＝6 F60＝1×（1＋10％ ×60）＝7;资源、资金、资产、资本;什么是理财？;理财（ financial planning ）：就是根据对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。 ;;;理财资金的来源;挣;;财务管理;课 程 大 纲;;某公司年度发生了下列现金收支业务，分别将下列项目归入到相应的企业经济活动中。;从公司资产负债表中可以看出公司理财涉及的就是以下三个问题：;;VS;如何理财？;;;金融理财规划的目标;理财规划的总体目标;理财规划的主要内容; 资产保护 税收规划/遗产规划;;现金规划;;;; 消费支出规划; 消费支出规划; 消费支出规划; 消费支出规划;59;60;，;62; 教育规划;;65;;67; ?税收筹划方式： ①利用税收优惠政策 ? ②推迟收入实现时间 ③投资免税理财产品;个人所得税税率表 ;;71;理财规划的主要内容;　;　　;80后理财计划 ;76;77;78;理财规划的流程;80;81;家庭资产负债表 年 月 日 单位：元 ;83;家庭收支表 年 月 日 单位:元;家庭财务状况分析指标;86;;88;课 程 大 纲;90;;工具;股票;教您一招——如何成为著名的股评师;基金;课 程 大 纲;理财规划师 就是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。 ;目前我国市场上有关理财规划师的国际认证项目近十种，包括： 注册理财规划师（CFP） 财务顾问师（RFC） 理财顾问师（ChFC） 注册财务规划师（ＲFP） 特许财富管理师（CWM） 注册金融分析师（CFA） …… ;中国金融理财标准委员会认证;AFP和CFP之间的关系 ;AFP和CFP的资格认证路径图 ;AFP资格申请人的从业机构要求 ;常规金融服务业的行销业务模式;一次购足的行销业务模式;理财规划师与客户及其它顾问间的关系;;测试:从猴子跌落测试你对金钱的态度;答案：;从扔东西看你的理财指数 ;答 案;;9、青少年是一个美好而又是一去不可再得的时期，是将来一切光明和幸福的开端。。8月-218月-21Thursday, August 19, 2021 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。0