某投资银行业务培训并购贷款业务介绍.pptx

;热烈欢迎省分行专家莅临指导!;内容提要;一、开展并购贷款业务的重要意义;二、概 念;;二、概 念;二、概 念;二、概 念;二、概 念;三、并购贷款的有关规定;;三、并购贷款的有关规定;三、并购贷款的有关规定;三、并购贷款的有关规定;三、并购贷款的有关规定;三、并购贷款的有关规定; 准入条件严格：对并购主体、借款人、并购交易均有要求； 担保要求更高：如果是间接并购，一般要求将目标企业的股权及其全部资产抵（质）押给贷款银行，或者由并购方企业提供连带责任担保； 尽职调查要求更高：对并购交易各方均要调查，重点评估战略风险、法律与合规风险、整合风险、经营风险、财务风险等； 合同文本更复杂，合同条款设定更广泛； 外部监管更严格。;四、并购贷款的操作流程;总行和一级分行客户部门、投行部门;四、并购贷款的操作流程;四、并购贷款的操作流程;四、并购贷款的操作流程;四、并购贷款的操作流程;我行全部并购贷款余额占同期我行核心资本净额的比例不得超过50%。 对同一借款人的并购贷款余额占同期我行核心资本净额的比例不得超过5%。 将并购贷款业务纳入单一集团客户授信风险集中度统一管理。 对单一行业(行业分类以《国民经济行业分类与代码》(GB／T4754 - 2002)的二级行业为准，下同）的并购贷款余额占同期我行核心资本净额的比例不得超过20%。 对单个行业内所有借款人的并购贷款余额不得超过该行业贷款总额的15%。 ;五、并购贷款案例分享;二、并购贷款案例分享;二、并购贷款案例分享;二、并购贷款案例分享;谢谢大家!;9、青少年是一个美好而又是一去不可再得的时期，是将来一切光明和幸福的开端。。5月-205月-20Wednesday, May 27, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。12:44:0112:44:0112:445/27/2020 12:44:01 PM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。5月-2012:44:0112:44May-2027-May-20 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。12:44:0112:44:0112:44Wednesday, May 27, 2020 13、志不立，天下无可成之事。5月-205月-2012:44:0112:44:01May 27, 2020 14、古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。27 五月 202012:44:01 下午12:44:015月-20 15、会当凌绝顶，一览众山小。五月 2012:44 下午5月-2012:44May 27, 2020 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020/5/27 12:44:0112:44:0127 May 2020 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。12:44:01 下午12:44 下午12:44:015月-20