审计部门检查通报素材.pptx

邮 储 银 行 PPPP 省 分 行;1;1;;;2;;;;;; 一是个别网点存在采用先存后取方式办理大额转存款业务，不但违反相关规定，且遇到客户所持存折为外地无密户、存折名同实际姓名不符等情况，则存入之后无法办理取款，一个普通转账业务将会变为为资金差错，甚至导致资金损失。 二是大额取款业务未验视存折、身份证真伪，未对用户身份做联网核查。从近期银监会通报情况看，不法分子利用假身份证件、伪造和变造存折盗取资金案件较为普遍，应引起高度重视。 三是个别网点负责人授权工作流于???式，未验视操作界面就授权，并起到应用的管理、监督责任。 ; 一是未按规定办理挂失业务。如挂失申请书漏核查身份证；无复核员、授权人签章；后续处理由代理人而非储户本人办理。 二是取消冲正业务处理不符合规定。个别网点未经批准办理冲正业务；取消、冲正交易无用户签字确认、未留存修改分户帐通知单；冲正业务未全额挂账，采用差额挂账，产生账务差错。 三是个别网点通过司法查询来查看贷款用户或大客户存款信贷。挂失、取消、冲正、司法查询等业务，必须严格执行操作规程并得到授权，如监控不到位，易出现利用特殊业务进行假挂失、套取账户资金等案件，且由于手段隐蔽如非储户举报很难发现。;3;;;;;全辖网点日终超限预警比年初下降55%。 ;并在轮岗期间进行突击检查。;共同研究整改措施。 ;4;;;;;;;;T;9、青少年是一个美好而又是一去不可再得的时期，是将来一切光明和幸福的开端。。8月-218月-21Thursday, August 19, 2021 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。06:19:2906:19:2906:198/19/2021 6:19:29 AM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。8月-2106:19:2906:19Aug-2119-Aug-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。06:19:2906:19:2906:19Thursday, August 19, 2021 13、志不立，天下无可成之事。8月-218月-2106:19:2906:19:29August 19, 2021 14、古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。19 八月 20216:19:29 上午06:19:298月-21 15、会当凌绝顶，一览众山小。八月 216:19 上午8月-2106:19August 19, 2021 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2021/8/19 6:19:2906:19:2919 August 2021 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。6:19:29 上午6:19 上午06:19:298月-21