银行机构恢复与处置计划.pdf

银行机构恢复与处置计划 第一章 总则 第一条 为进一步建立健全风险防控长效机制，提高危机应对及处置能力， 保证公司持续经营， 根据中国银监会 《关于贷款公司风险监管的指导意见》 要求， 制定本计划。 第二条 本计划制定目标是通过机构恢复与处置机制建设，提高股东、董事 会、经营层等各治理主体及全体员工的风险防范和责任承担意识， 主动强化内部 控制和风险防范，保持公司持续稳健经营， 并能够在出现风险和危机时迅速反应、 有效处置，将不良影响降至最低，维护贷款受益人、股东、员工等各方利益。 第三条 机构恢复与处置原则包括： （一）贷款受益人利益最大化原则。 优先保护贷款受益人特别是自然人客户 的利益，保持投资者信心，维护社会稳定； （二）事前防范重于事后处置原则。 防患于未然， 尽可能通过加强管理防范 风险，避免出现风险事件； （三）依法处置、合规处置、市场化处置原则。公司处置及恢复过程严格遵 守法律法规和监管规定，尽量以市场化手段完成处置，减少行政措施应用； （四）处置成本效益原则。准确把握处置时机，灵活运用处置手段，用最低 处置成本将资产损失减至最小； （五）在公司履行“卖者尽责”义务的前提下投资者自担风险原则。在公司 尽职管理及尽最大努力处置风险情况下， 投资者按 “买者自负”原则承担投资损 失。 （六）股东、公司、员工承担相应责任和损失的原则。出现经营风险，损失 由公司承担， 股东按持股比例承担相应风险， 并在必要时给予流动性支持。 包括 管理层在内的员工对项目风险及经营风险负有责任的应予以追究和问责。 第二章 组织体系及职责 第四条 公司设立恢复与处置计划领导小组，负责组织实施恢复与处置计 划。组长由董事长担任，副组长由公司总裁担任，各分管副总裁、董事会秘书及 各相关职能部门负责人为成员。 第五条 领导小组职责为： （一）制订和修改公司恢复与处置计划，报请股东大会批准； （二）提高内部控制和风险管理能力，有效防范风险产生和恶化； （三）评估风险事件影响， 根据实际情况决定是否启动及启动何种层级的恢 复与处置计划； （四）多方协调，采取有力措施，灵活、高效处置风险、化解危机、恢复公 司经营； （五）在机构处置及恢复期间，做好资产保全和管理，防止损失扩大； （六）做好投资者解释安抚工作，稳定投资者情绪，避免群体性事件； （七）按规定程序向监管部门报告相关事项，在政府、监管部门、行业协会 等机构介入处置时，做好协调配合。 第六条 合规风控部组织进行各类风险压力测试和评估， 跟踪监测风险指标 情况，及时向恢复与处置计划领导小组报告。 第七条 投资运营部负责自主项下流动性管理， 在公司启动恢复与处置计划 时根据需要实施资产变现等应对措施。 第八条 贷款业务管理部在恢复与处置计划领导小组领导下开展贷款项下 债务重组、资产处置、项目转让等工作。 第九条 人力资源部负责制定、 完善和执行激励性薪酬延付管理办法， 在机 构恢复及处置计划实施期间做好人力资源配置。 第十条 办公室（董事会秘书处）在公司需要股东提供资金支持等帮助时， 负责与股东的沟通协调。 第三章 机构恢复计划 第十一条 恢复计划是指公司在正常经营状态下制定的、 应对可能发生的经 营失败情况通过采取事前计划的各项有效措施，确保公司能够在面临经营压力、 遭遇重大危机的情况下，恢复正常运营的能力。 第十二条 恢复计划适用于公司虽然遇