银行业监管法规学习试卷.pdf

银行业监管法规培训试卷 1、担任股份制商业银行支行行长，应具备高中、中专以上（包括高中、中专）学历，金融从 业 以上，或从事经济工作 9 年以上（其中金融从业 3 年以上）。（ ） A、3 年； B、5 年； C、 6 年； D、 10 年 2、担任以下职位的金融机构高级管理人员，适用备案制（ ） A、国有独资商业银行董事长 B、股份制商业银行支行副行长 C、股份制商业银行支行行长 D、城乡信用社市（地）联社副理事长 3 、商业银行不得向关系人发放（ ） A、抵押贷款 B 、质押贷款 C、信用贷款 D 、担保贷款 4 、金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准，不得从事的活动中没有以下哪一项（ ） A、在党政机关任职 B、在社会团体任职 C、兼任其他企事业单位的高级管理人员 D、从事除本职工作以外的以营利为目的的经营活动 5 、商业银行发行保证收益性质的理财产品需要向申请批准（ ） A、人民银行 B、中国银监会 C、所在地政府 D、所在地党委 6 商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在 _____将相关资料报送中国银监 会或其派出机构。 （ ） A、发售理财产品前 10 日 B、发售理财产品前 5 日 C、发售理财产品后 5 日 D、发售理财产品后 10 日 第 1 页 共 9 页 7、理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回和 _____等情况， 各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。 （ ） A、单个客户投诉； B 、收益略低于预期； C 、客户集中投诉； D 、约定提前终止。 8、中资商业银行以下哪一事项无须经银监会及其派出机构行政许可 _____ ：（ ） A、机构设立， B、调整业务范围 C、高级管理人员任职资格 D、设立理财产品 9、设立股份制商业银行法人机构应当符合的条件中，哪一项有误 ______ ：（ ） A、有符合《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》规定的章程； B、注册资本为认缴资本，最低限额为 10 亿元人民币或等值可兑换货币； C、有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员； D、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施。 10、境内金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人， 商业银行资本充足率不低于 ______ ； （ ） A、 8% ；B、 10%；C、5%；D、12% 11、对股份制商业银行经营活动的合规性负有最终责任。 （ ） A、监事会； B、董事会； C、股东大会； D、监事。 12、城市商业银行应设立在 城市： （ ） A、县级以上 B、省会城市 C、地级以上 D、乡镇级以上 13、股份制商业银行法人机构应当自领取营业执照之日起 6 个月内开业。未能按期开业的， 该机构应在开业期限届满前 向银监会提出开业延期申请。 （ ） A、 1 个月； B、 15 日； 10 日、3 ；D、7 日。 14、 国有商业银行和股份制商业银行的分行筹建申请由其