2021年近年反洗钱考试试题库及答案.docx

二、单选题 银行机构应当依照客户或者账户风险级别，定期审核本机构保存客 户基本信息，对本机构风险级别最高客户或账户，至少每(B)进行 一次审核。 季度 半年 一年 两年 建立完善反洗钱内部控制制度必要性不涉及(D) 符合依法经营内在需要 符合接受外部监管规定 是金融业安全保障基本 是参加国际竞争唯一规定 (C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本反 洗钱及反恐怖融资办法指引：髙档原则和程序》，将风险为本理念引 入反洗钱工作。 A. B. 在被保险人或者受益人祈求保险公司补偿或者给付保险金时，如金 额(A)以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人有效身份证件 或者其她身份证明文献，确认被保险人、受益人与投保人之间关系， 登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她 身份证明文献复印件或者影印件。 人民币1万以上或者外币等值1000美元 人民币2万以上或者外币等值美元 人民币5万以上或者外币等值10000美元 人民币20万以上或者外币等值0美元 金融行动特别工作组秘书处设在(A) 法国巴黎 英国伦敦 美国华盛顿 日本东京 国内《反洗钱法》规定洗钱上游犯罪涉及(C)大类。 TOC \o 1-5 \h \z 5 6 7 8 客户先前提交身份证件或身份证明文献已通过有效期限，客户没有 在合理期限内更新且没有提出合理理由，金融机构应当(C) 继续为客户办理业务 釆用暂时冻结账户 中断为客户办理业务 不予理睬 加勒比地区反洗钱金融行动特别工作构成立于(B)年。 TOC \o 1-5 \h \z 1997 1992 C. 1990 《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重，国务院反洗钱行 政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责 (C )予以纪律处分 反洗钱领导小组组长 反洗钱专干 董事、髙档管理人员和其她直接负责人员 其她直接负责人员 客户洗钱风险分类管理目的不涉及(B)。 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险限度 对所有客户釆用不变辨认程序 提前防止和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供根据 金融机构应按照客户特点或者账户属性，并考虑地区、业务、行 业、客户与否为外国政要等因素，划分风险级别，并在持续关注基本 上，适时调节风险级别。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监 管薄弱国家（地区）客户风险级别应（A）来自其她国家（地区）客 户。 高于 略高于 低于 略低于 《中华人民共和国人民银行关于明确可疑交易报告制度关于执行 问题告知》（银发[]48号）为进一步提髙可疑交易报告工作有效性， 指引反洗钱工作人员精确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责 履职规定，如下说法不对的是（D） 金融机构应逐渐建立以客户为监测单位可疑交易报告工作流程， 有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理各个环节 反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务 对于客户准备开展交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理 由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资，不需要提交可疑交易 下列具备中华人民共和国特色反洗钱机制说法不对的是（D） 以防为主 打防结合 C密切协作 D积极积极 对于低风险级别客户，各单位应开展持续性客户身份辨认，关注 唏彝瞥案韭徵帑紧灵*?(! 旬导戦酔辟徘弱稚等国号 号羿不以番T (9)普弓滔函毒我挙肆洛LI 回玄鉗圭帑紧可 回业而若導*淄聪。 回玄寸￥皐零号共用 回立中￥塗手笔祟飞 (9)普修区碧平韭叫铝驱砰弟以游驳91 寺瑞誓.。 功苗智Y51岐并曽Y市中3 鶴取?日 约部国Y理誓飞 。州导導繁萱皆H苗函也留丄法畦扱理国廿写改谨国哇 并田Y赤中举妙冷馨的常国討型k卫(0)箪摩《平話紧#》.引 宙三*a 韦一 .， 宙糸,9 料V 。輕避出善次一以果(Q)专而互攻d苦Y十归’肆童■券 以聚首粤d裁W照以音’肾尋辟崩弊董負率少部闿近’段排督*d君 客户洗钱分类管理必要性说法对的（B） 客户洗钱风险分类是客户身份辨认唯一做法 客户洗钱风险分类是国内法律法规明确规定 客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变状况下提高风险控 制效果 客户洗钱风险分类是额外规定 保险公司在办理（C）时，履行客户身份辨认义务时不合用《金融 机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 保险业务 理赔业务 再保险业务 财险业务 如下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度是（A） 大额交易和可疑交易报告制度 反洗钱绩效考核制度 反洗钱内部评估制度 反洗钱监督检查、调查和必威体育官网网址制度 （C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本反 洗钱及反恐怖融资办法指引：髙档原则和程序》，将风险为本理念引 入反洗钱工作 A. B. A.-10-31 A.-