必威体育精装版反洗钱试题库整理版.pdf

一、填空 1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（了解你 的客户）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、 业务关系或 者交易，采取相应的措施， 了解客户及其交易目的和交易性质， 了解实际控制客 户的自然人和交易的（实际受益人） 。 2、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、 有效性或者完整性有疑问的， 应当（重新识别客户身份） 。 3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开 立（匿名）账户或者（假名）账户。 4 、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（ 及时 ）更新客户 身份资料。 5、（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人 民币交易（ 5 万元）以上或者外币交易等值（ 1 万）美元以上的现金缴存、现金 支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支， 金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告？ 7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定， 自然人客户银行账户与 其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ 50 万）元以上或者外币等 值（ 10 万）美元以上的境内款项划转，金融机构应当做为大额交易向中国反洗 钱监测分析中心报告。 8. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 规定， 非自然人客户银行账户 与其他的银行账户发之间单笔或者当日累计人民币（ 200 万）元以上或者外币等 值（ 20 万）美元以上的款项划转。金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监 测分析中心报告。 9. 自2016 年 12 月 1 日起，银行业金融机构 （以下简称银行）为个人开立银行结 算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立 ( 一个 ) Ⅰ类 户 . 10. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客 户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的 ( 经常居住地 ) 。 11. 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（分别）提交大额交 易报告。 12. 对高风险客户或者高风险账户持有人， 金融机构应当了解其 ( 资金来源 ) 、( 资 金用途 ) 、( 经济状况 ) 或者经营状况等信息， 加强对其金融交易活动的监测分析。 13、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和（交易信息） ， 应当予以必威体育官网网址；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 14、客户由他人代理办理业务的， 金融机构应当同时对 （代理人）和 （被代理人） 的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 15、金融机构应当按照规定建立（客户身份资料）和（交易记录保存）制度。在 业务关系存续期间， 客户身份资料发生变更的， 应当 （及时更新客户身份资料）。 16. 客户风险等级根据洗钱风险大小， 按从高到低的顺序划分为四个等级 ( 高风险 较高风险、一般风险和低风险 ). 17. 对于已评定过风险等级的客户，高风险等级客户的重新评定期限为 ( 半年 ) ， 较高风险等级客户的重新评定期限为 ( 一年 ) ，一般风险等级客户的重新评定期限 为 ( 两年 ), 低风险等级客户重新评定期限为 ( 三年 ). 18. 涉及公检法机