XXXX年广州农商银行GRC网点外汇业务培训.pptx

网点外汇业务培训 ;国际结算;网点外汇业务简介（一）;网点外汇业务简介（二）;根据外汇收入来源性质的不同，单位外汇账户分为 经常项目外汇账户和资本项目外汇账户。 经常项目－是指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方面转移等。 资本项目－是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。 （外汇账户性质列表.doc） 常用账户性质： 1100 经常项目-结算账户 1101 经常项目-出口收汇待核查账?? 2206 资本项目-外商投资企业外汇资本金账户 2203 资本项目-自营外汇贷款专户;经常项目外汇账户－开立流程;经常项目外汇账户－开立流程;经常项目外汇账户－开立流程;经常项目外汇账户－开立流程;经常项目外汇账户－开立流程;经常项目外汇账户－开立流程;经常项目外汇账户－开立流程;经常项目外汇账户－开立流程;经常项目外汇账户－开立流程;经常项目外汇账户－开立流程;经常项目外汇账户－政策管理要求;经常项目外汇账户－政策管理要求;经常项目外汇账户－政策管理要求;经常项目外汇账户－政策管理要求;经常项目外汇账户－政策管理要求;经常项目外汇账户－出口收汇待核查账户;出口收结汇联网核查管理;出口收结汇联网核查管理;出口收结汇联网核查管理;出口收结汇联网核查管理;资本项目管理实行审批、核准和登记制；外汇管理局负责资 本项目的登记及汇兑审核。 ;业务要点： 向客户提供开户网点的具体名称及外汇金融机构代码，使客户向外汇管理局提供准确的开户行信息。 外汇局出具的无论是纸质或电子《资本项目外汇业务核准件》，均应在核准件有效期内为客户办理开立资本项目外汇账户，过期核准件应视为无效。 银行凭纸质《资本项目外汇业务核准件》办理业务后，需加注开立、注销帐户的帐号，加盖银行印章，在月后3个工作日内将核准件第四联交总行国际业务中心返回当地外汇管理局。 除非外汇局有另外规定，资本项目外汇账户的开立、资金入账、账户资金使用、账户变更、账户关闭等业务均需凭外汇局核准件办理。 开立资本项目外汇账户原则上由各支行指定一个网点办理，如有特殊情况，向总行国际业务中心报备。 ;8/30/2021;8/30/2021;审核开户资料： 1、开立单位银行结算账户申请书； 2、外商投资企业外汇登记IC卡； 3、有权部门允许外商投资???业成立的批文或批准证书原件和复印件； 4、营业执照、组织机构代码证原件和复印件； 5、法人或单位负责人有效身份证件原件和复印件； 6、税务登记证原件和复印件（含国税、地税）； 7、预留银行印鉴卡（份数按网点实际需要提供，需预留用于电子印鉴库建库）； 8、外汇局核准件信息（在FDI系统打印） 9、非单位法定代表人或负责人办理开户手续的，需提交“办理开立结算账户业务授权书”；如预留印鉴不使用单位代表人或负责人签章的，还需提交 “预留非法定代表人/单位负责人印鉴授权书”。以上复印件须盖单位公章。;业务要点： 开户网点应登录直接投资外汇管理信息系统，即FDI系统（/userAction.do?method=goLogin），凭企业的外汇登记IC卡查询客户相应开户核准件信息，核对信息无误后打印核准件，为客户开户后，即日反馈开户信息，过期反馈无效。 审核开户核准件的各项信息：开户行、核准开户类型、核准限额、有效期等，严格按照核准事项办理业务。 外汇资本金账户的资金入账、资金使用按照开户核准件要求由银行自行审核后办理，不需再另外核准，但开户网点应在账户变动业务当日在FDI系统进行登记反馈（账户结息除外），由结算部门通知开户网点结算信息，开户网点将反馈信息打印后交结算部门作该笔结算业务的留存备查。 ;业务要点： 在办理开户交易时，应按照开户核准件在综合业务系统录入外汇局核准件编号和核准限额（折算美元）。 资金入账前，应按照账户累计贷方发生额（不含账户入息）等于核定限额，如超额，不超过账户最高限额的1%且不超过3万美元的原则审核后办理。在允许的超额范围内，开户网点可修改综合业务系统内账户限额信息。 如已注资和资金使用完毕，可按销户手续直接办理销户； 否则，撤销账户和资本金划转程序均须外汇局核准。 开户网点关闭外汇账户后，须及时通过外汇账户信息交互平台做关户报告。;FDI 系统;FDI 系统;自营外汇贷款专户; 个人和对公客户可通过在我行开立的账户收取境外汇入的外币款项 （客户可将我行以下境外汇入汇款指引提供给境外汇款人） ;境外汇入汇款指引;境外汇入港币汇款账户行： 中国银行（香港）有限公司 (SWIFT CODE：BKCHHKHH) 渣打银行香港分行 (SWIFT CODE：SCBL HKHH) 境外汇入美元汇款账户行： 中国银行（香