3个人客户的理财需求与理财行为.pptx

个人客户的 理财需求与理财行为分析 ;课程大纲;影响个人理财的因素概述;买房;怎么差别这么大呢？;1;理财服务人员;家庭生命周期与个人理财需求;家庭成熟期;;单身期;家庭 形成期;家庭 成长期;家庭 成熟期;;个人客户的理财价值观分析;买房;但是资源是有限的， 我们必须要作出选择， 决定资源的分配顺序！;蚂蚁族 —先牺牲，后享受;请以小组为单位进行研讨：我们应如何与这四类客户进行沟通并为其提供哪些理财建议？ 研讨时间：8分钟 发表时间：3分钟;类型;类型;注意！;个人客户的风险承受能力分析;;一般而言，个人的客观风险承受能力与如下因素有关：;;你的得分为多少呢？;投资人主观的风险偏好常常会凌驾在上述的客观条件之上，成为决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素。;风险厌恶型;个人客户的理财行为分析;在实际理财过程中，因为性格的不同，客户体现出完全不同的理财个性与行为：;果断;课程小结及案例实做;;课程回顾;个性化的理财 专业化的服务;Thank you！;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。8月-218月-21Monday, August 30, 2021 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。18:01:2318:01:2318:018/30/2021 6:01:23 PM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。8月-2118:01:2318:01Aug-2130-Aug-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。18:01:2318:01:2318:01Monday, August 30, 2021 13、志不立，天下无可成之事。8月-218月-2118:01:2318:01:23August 30, 2021 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。30 八月 20216:01:23 下午18:01:238月-21 15、会当凌绝顶，一览众山小。八月 216:01 下午8月-2118:01August 30, 2021 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2021/8/30 18:01:2318:01:2330 August 2021 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。6:01:23 下午6:01 下午18:01:238月-21