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银行专项检查简报 1. 整治银行业金融机构不规范运营自查报告 为贯彻落实银监会整治银行业金融机构不规范运营问题的工作部署和总行整治不规范运营问题视频会议精神，****行党委高度注重，行动快速，2月13日召开专题会议支配部署整治不规范运营问题专项工作，成立整治不规范运营问题工作领导小组，依据省分行实施方案，结合本行实际，讨论制定了“****分行整治不规范运营问题工作实施细则”，进一步丰富和细化了活动内容，把各阶段目标任务分降落实到各部门和各岗位，把各阶段的支配细化到每月和每周。  根据有序、有力、有效的准绳，扎实开展“不规范运营”问题专项整治活动。现将整治活动状况汇报如下： 一、统一思想，提高熟悉。  党委准时组织召开行务会议进行贯彻部署。组织学习了银监会周慕冰副主席对全国银行业开展不规范运营问题专项整治工作的动员讲话和总行刘梅生副行长视频会议讲话精神，充分熟悉到此次整治工作关系到我行抽象品牌的树立，关系到我行可持续进展的基础，关系到我行支持“三农”的实效，做好此项工作意义严重。  二、加强领导，成立机构。成立了以******行长为组长、各分管行长、纪委书记为副组长，方案信贷、客户业务、财会信息等部门担任人为成员的领导小组，领导小组下设办公室在方案信贷部，由****同志担当办公室主任。  领导小组办公室担当整治不规范运营问题工作领导小组的日常工作，担任落实银监部门和总行的有关要求。 三、明确任务，细化措施。  结合总行和银监部门工作要求，成立了自查小组、以部室自查为小组，将清查任务层层分解。同时抽调人员组成检查小组，对各部室开展状况根据时间和步骤进行督导检查。  重点要求各部门自查自纠，边查边改，规范运营，开展贷款行为和收费服务的自查自纠工作，要求自查面必需达到100%，同时加强对营业室自查发觉问题整改的指点，关心营业室规范收费服务，并以此自查为契机，进一步强化贷款行为和两头业务收费合规意识，更好地服务社会防备各类合规风险和严重负面舆情。 四、自查基本状况 （一）贷款业务收费自查状况 对比银监会“七不准”要求，我行严格根据文件要求的“七不准”和“四个公开”对中长期贷款业务进行了自查自纠、状况汇总如下： （1）不得以贷转存。  我行严格根据“三个方法一个指引”要求，在贷款叙做过程中严格贯彻实贷实付和受托领取准绳，将贷款资金足额直接领取给借款人的买卖对手，不存在将贷款资金转为存款作为贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。 （2）不得存贷挂钩。  我行以企业客户在我行存款作为企业贷款受理的建议，但不存在作为受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件。 （3）不得以贷收费。  我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制企业客户接受与贷款业务无关的服务项目并收费的状况。 （4）不得浮利分费。  我行不存在收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金支配担当费，我行接通知后准时通知相关从业人员组织学习，禁止收取企业贷款申请审批手续费和企业贷款资金支配担当费，严格约束，防止消失误操作收取费用的行为。 （5）不得借贷搭售。  我行不存在企业贷款受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理过程中，强制向企业客户捆绑搭售理财、保险等金融产品，以及购买理财、保险等金融产品作为企业受理、审批、签约、授信、放款和贷后管理的前提条件的状况。 （6）不得一浮到顶。  我行不存在将企业贷款利率笼统上浮至最高限额的状况。 （7）不得转嫁成本。  我行不存在金融业务中银行应担当的尽职调查、押品评估等相关成本转嫁给客户，严格约束，防止消失收费的行为。 （二）结算业务收费自查工作状况。 2. 中国人民银行反洗钱专项检查次要内容是什么 第七条 中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：  （一）金融机构总部。  （二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。  第八条 中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构。  （二）上级行授权其现场检查的金融机构。  第九条 上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行担任检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有严重社会影响的，可以恳求上级行进行现场检查。  第十条 中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。  第三章 现场检查预备：  第十一条 中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作状况，确定被检查的金融机构