中央银行的产生和发展讲义课件.pptx

第六章 中央银行第一节 中央银行的产生和发展一、中央银行的产生中央银行产生的两条途径如瑞典银行、英格兰银行等。1.由商业银行发展而来如美国联邦储备体系、二战后成立的央行等。2.直接由政府建立（一）中央银行产生的客观经济基础英国在1844年共有279家发行银行。1、统一发行银行券的需要2、集中办理全国票据清算的需要3、为商业银行提供最后的资金支持的需要4、代表政府监督管理全国金融业的需要（二）早期的代表性中央银行初建于1656年，1661年开始发行钞票，1668年改组为国家银行，但直到1897年才垄断货币发行权。瑞典银行1694年根据国王特准法成立，资本额120万英镑，是一家私人股份银行。1844年通过的《皮尔条例》规定其有垄断的货币发行地位，从而确立了英格兰银行的中央银行地位。世界上，真正最早全面发挥中央银行功能的银行是英格兰银行。英格兰银行补充：英格兰银行发展成为中央银行1694年成立，最早的私立股份制银行。独占货币市场 1833年，英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格，但并没有垄断货币发行权。1844年，英国首相皮尔主持通过《英格兰银行条例》（《皮尔条例》），规定英格兰银行为唯一的发行银行。央行的正式产生 1854年，成为英国银行业的票据交换中心。1872年，开始担负最后贷款人的角色。1928年，只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用，其它的全部退出流通领域。补充：美国联邦储备体系的建立1791年，美国国会暂时批准成立第一国民银行，但是在各个州银行的反对中于1811年停业。1816年，成立了美国第二银行，也遭到同样命运，于1836年宣告终止。1913年，经过周密的研究，美国通过了《联邦储备条例》，从而宣告了美国中央银行制度的确立。12个联邦储备区各设有一家联储银行，这些银行的股份为本储备区内的联储体系成员银行（一般为私人商业银行）所持有。美国联邦储备体系由联邦储备理事会、联邦公开市场委员会和12家地区性的联邦储备银行构成。二、中央银行制度的发展中央银行的发展经历了3个阶段A.职能比较简单；B.多兼营商业银行业务；C.只有少数国家建立央行。1.初创阶段 1844布鲁塞尔会议建议： A.各国应建立中央银行； B.央行应摆脱政府控制→实行稳定的金融政策。2.普遍推行阶段1914—1945A.凯恩斯主义→ 国家干预经济；B.央行国有化运动→ 国家加强了对央行的控制。3.强化控制阶段二战后1、旧中国的中央银行 户部（大清）银行（1904）和交通银行（1908） 国民政府的中央银行（1928，上海） 中华苏维埃共和国国家银行（1931，瑞金）1904年清政府成立户部银行1908年改为大清银行，1908年成立交通银行代替户部银行，但没有真正起到中央银行的作用．1924年孙中山在广州成立中央银行，1926年北伐军攻克武汉，同年又成立中央银行．1927年蒋介石成立南京国民政府，制定中央银行条例，1928年新成立中央银行，总行设立于上海．2、中国人民银行 Peoples Bank of China1948年12月1日，中国人民银行成立。1953年—1978年：“大一统”时期 → 一身二任。1983年，专门行使中央银行职能 →二元银行制建立。1998年，按经济区域设立分支机构。1992、1998和2003年，国务院分别成立证监会、保监会和银监会，将证券业、保险业和银行业的监管职能从人民银行中分离出来，人民银行专司货币政策，不再承担对金融机构的监管职能。补充：中国人民银行的9大分行沈阳分行（辖黑龙江、吉林、辽宁）天津分行（辖天津、河北、山西、内蒙古）济南分行（辖山东、河南）南京分行（辖江苏、安徽）上海分行（辖上海、浙江、福建）广州分行（辖广东、广西、海南）武汉分行（辖湖北、湖南、江西）成都分行（辖四川、贵州、云南、西藏）西安分行（辖山西、甘肃、青海、宁夏、新疆）第二节 中央银行的性质、职能和作用一、中央银行的性质中央银行是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构。1.业务特殊→宏观金融领域，运用货币政策工具，不以盈利为目的Ⅰ特殊的银行2.地位特殊→ 管理者3.作用特殊→制订货币政策、监管和金融服务1.管理手段特殊→主要用经济手段Ⅱ特殊政府管理机构2.管理途径特殊→通过金融财务业务3.调节对象特殊→货币供给量中央银行的任务控制一般银行执行货币政策中央银行的任务维护币值稳定促进生产与就业推动经济发展二、中央银行的职能1.发行的银行按中央银行在社会经济中的地位划分2.银行的银行3.政府的银行1．调节职能按中央银行的性质划分2．管理职能3．服务职能1-1.发行的银行所谓发行的银行，是指中央银行拥有发行银行券的特权，负责全国本位币的发行，并通过调控货币流通，稳定币值。这一职能是指央行服务于社会和经济发展，供应货币