2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案.pdfVIP

2020 年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案 一、单选题（每小题 1 分共 20 分） 1、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的 () 。 A.对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万 元以下罚款 C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理 人员和其他直接责任人员给予纪律处分√ D.不承担任何责任 2、选项中交易的发生额都在 200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。 ( ) A. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行 发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√ 3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的 10 个工作日”是指 ( ) A.构成可疑交易的交易发生之日起计算 B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算 D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√ 4 、对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和 经外汇管理局签章的 ( ) 为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A. 《外汇业务审批表》 B. 《提取外币现钞备案表》√ C. 《外汇申报单》 D. 《涉外收入申报单(对私 ) 》 5、下列属于大额交易的是 ( ) A.一笔 25 万元人民币的现金汇款√ B.当日累计支取现金人民币 18 万元 C. 自然人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转 D.单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账 6、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值 2000 美元以上的汇入 款，应审查 ( ) A. 《外汇申报单》 B. 《提取外币现钞备案表》 C. 《外汇业务审批表》 D. 《涉外收入申报单(对私 ) 》√ 7、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是 ( ) 。 A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息 B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息 C.向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信 息 D.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并 向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√ 8、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记 ( ) 。 A.汇款人姓名或者名称 B.资金汇出地名称√ C.汇款人身份证 D.汇款人住所 9、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的 ( ) 报告。 A.客户身份识别 B.交易记录保存 C.大额交易 D.可疑交易√ 10、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确 的是( ) A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告 C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑 交易报告√ D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告 11、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家 (地区 ) 、组织、个人有 关，应首先 ( ) ，并按有关规定提交可疑交易报告。 A 送交金融机构高级管理层审核√ B 移送当地安全部门 C 移送当地公安部门 D 进行冻结 12、2012 年 4 月 5 日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关 问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第 ( ) 批认定